Download the Policybazaar app
to manage all your insurance needs.
SIP - భారతదేశంలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) అనేది యూనిట్ లింక్డ్ ఇన్సూరెన్స్ ప్లాన్స్ (ULIP) మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్^^ వంటి మార్కెట్-లింక్డ్ ఫండ్స్‌లో క్రమశిక్షణతో కూడిన పెట్టుబడి పద్ధతి. వివిధ బీమా కంపెనీలు, ఫండ్ హౌస్‌లు మరియు ఇతర ఆర్థిక సంస్థలు భారతదేశంలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి SIP పెట్టుబడి నిధులను అందిస్తాయి. ఈ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థలు 2024లో అందించే SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు అస్థిర మార్కెట్ పరిస్థితులలో కూడా క్రమశిక్షణ కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు చాలా ఎక్కువ రాబడిని అందించాయి.
- 4.8 Rated
- 9.7 Crore Registered Consumer
- 51 Partners Insurance Partners
- 4.9 Crore Policies Sold
SIP Benefits
- Start SIP with as low as ₹1000
- No hidden charges
- Save upto ₹46,800 in Tax under section 80 C
- Zero LTCG Tax
- Disciplined & worry-free investing
Plans for NRIs/OCI/PIO
Invest ₹18k/month &
Get ₹2 Cr# Tax-Free*
-
Home
- SIP - భారతదేశంలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్
- Insurance Companies
- Mutual Funds
| Returns | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fund Name | 5 Years | 7 Years | 10 Years | |
| High Growth Fund Max Life | 27.13% | 18.67% |
16.24%
View Plan
|
|
| Top 200 Fund Tata AIA | 26.2% | 19.99% |
16.25%
View Plan
|
|
| Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Allianz | 19.8% | 11.05% |
12.68%
View Plan
|
|
| Opportunities Fund HDFC Standard | 19.96% | 12.59% |
13.02%
View Plan
|
|
| Growth Plus Fund Canara HSBC Oriental Bank | 13.55% | 9.43% |
8.85%
View Plan
|
|
| Grow Money Plus Fund Bharti AXA | 17.9% | 13.41% |
12.35%
View Plan
|
|
| Multiplier Birla Sun Life | 20.81% | 11.69% |
13.52%
View Plan
|
|
| Opportunities Fund ICICI Prudential | 18.63% | 12.15% |
10.66%
View Plan
|
|
| Flexi Growth Fund LIC | - | - |
-
View Plan
|
|
| Virtue II PNB Metlife | 23.18% | 15.81% |
15.18%
View Plan
|
|
Fund rating powered by
Last updated: Feb 2025
Compare more funds
| Returns | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fund Name | 3 Years | 5 Years | 10 Years | |
| Active Fund QUANT | 23.92% | 31.48% |
21.87%
|
|
| Flexi Cap Fund PARAG PARIKH | 20.69% | 26.41% |
19.28%
|
|
| Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS | 22.34% | 24.29% |
17.94%
|
|
| Equity Opportunities Fund KOTAK | 24.64% | 25.01% |
19.45%
|
|
| Large and Midcap Fund MIRAE ASSET | 19.74% | 24.32% |
22.50%
|
|
| Flexi Cap Fund PGIM INDIA | 14.75% | 23.39% |
-
|
|
| Flexi Cap Fund DSP | 18.41% | 22.33% |
16.91%
|
|
| Emerging Equities Fund CANARA ROBECO | 20.05% | 21.80% |
15.92%
|
|
| Focused fund SUNDARAM | 18.27% | 18.22% |
16.55%
|
|
Last updated: Feb 2025
Compare more funds
2024 కోసం SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు
ఈ రోజుల్లో విస్తృతమైన క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. 2024 సంవత్సరంలో SIP పెట్టుబడికి సముచితమైన కొన్ని అత్యుత్తమ పనితీరు గల ఫండ్‌లను చూద్దాం.
SIP యొక్క పూర్తి రూపం సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్. SIP ప్లాన్ అనేది ఒక ప్రముఖ పెట్టుబడి వ్యూహం, ఇది ఒక నిర్దిష్ట ULIP ఫండ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌లో క్రమ వ్యవధిలో (నెలవారీ లేదా త్రైమాసికం వంటివి) తక్కువ మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడానికి మరియు కేటాయించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
కాబట్టి, క్లుప్తంగా SIP అంటే ఏమిటి? ఇది క్రింది పెట్టుబడి ఎంపికలలో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టడానికి స్మార్ట్ మరియు అవాంతరాలు లేని మోడ్:
-
మ్యూచువల్ ఫండ్ లు : ఇక్కడ, మీరు వారానికో, నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక ప్రాతిపదికన ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని అందించడానికి అనుమతించబడతారు.
-
యులిప్ లు: ఇక్కడ, మీరు నెలవారీ, త్రైమాసిక మరియు అర్ధ-వార్షిక ఫ్రీక్వెన్సీలలో పాలసీ ప్రీమియంల రెగ్యులర్ చెల్లింపుతో అన్ని యులిప్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలను పొందవచ్చు.
మీరు SIP ప్లాన్‌ని ఎంచుకున్నప్పుడు, ఎంచుకున్న వ్యవధిలో ఎంచుకున్న తేదీలో మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి ముందుగా నిర్ణయించిన మొత్తాన్ని స్వయంచాలకంగా తీసివేయడానికి మీరు ULIP ఫండ్ హౌస్, మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీ లేదా అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ సంస్థకు అధికారం ఇస్తారు.
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఎలా పని చేస్తుంది? (SIP పెట్టుబడి ప్రక్రియ)
దిగువ పేర్కొన్న దశల నుండి కనీస పెట్టుబడితో గరిష్ట రాబడిని సాధించడానికి SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక యొక్క పనితీరును తెలుసుకోండి:
దశ 1: మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేస్తున్న ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌ల గురించి లోతుగా తెలుసుకోండి.
దశ 2: మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ ప్రొఫైల్‌తో సమలేఖనం చేసే ఫండ్ ప్లాన్‌ను ఎంచుకోవడం ద్వారా ప్రారంభించండి.
దశ 3: మ్యూచువల్ ఫండ్‌లో లేదా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ద్వారా తగిన ULIP పాలసీలో పెట్టుబడి పెట్టండి
దశ 4: SIP ప్లాన్‌లో మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్‌ల ఫ్రీక్వెన్సీ మరియు మొత్తాన్ని నిర్ణయించండి.
దశ 5: మీ KYC ప్రమాణీకరణను జాగ్రత్తగా పూర్తి చేయండి. అలాగే, అవాంతరాలు లేని మరియు అంతరాయం లేని SIP పెట్టుబడుల కోసం ఆటో-డెబిట్ సదుపాయం యాక్టివేషన్‌తో బ్యాంక్ ఖాతా వివరాలను అందించండి.
దశ 6: సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ యాక్టివేట్ అయిన తర్వాత, మీ పెట్టుబడి ప్రాధాన్యత ఆధారంగా ఎంచుకున్న ULIP ఫండ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్‌కి SIP మొత్తం కేటాయించబడుతుంది.
స్టెప్ 7: ఫండ్ మేనేజర్ స్కీమ్ యొక్క పెట్టుబడి లక్ష్యం ఆధారంగా స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, హైబ్రిడ్ ఫండ్‌లు మరియు ఇండెక్స్ ఫండ్‌లు వంటి వివిధ ఆస్తులలో సేకరించిన మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెడతారు.
దశ 8: SIP ప్లాన్ యొక్క పేర్కొన్న తేదీలో, మీ బ్యాంక్ ఖాతా నుండి తీసివేయబడిన మొత్తం ULIP ఫండ్ లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ యొక్క యూనిట్లను ప్రస్తుత నికర ఆస్తి విలువ (NAV)లో కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.
స్టెప్ 9: సంబంధిత ఫండ్ హౌస్‌కి అవసరమైన సూచనలను అందించడం ద్వారా మీ SIP పెట్టుబడి ప్లాన్ కంట్రిబ్యూషన్‌లను ఏ సమయంలోనైనా పెంచడానికి, తగ్గించడానికి లేదా ఆపడానికి మీకు సౌలభ్యం ఉంది.
దశ 10: సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) నుండి రాబడి గురించి ఆలోచన పొందడానికి పాలసీబజార్ SIP కాలిక్యులేటర్ ఆన్‌లైన్ సాధనాన్ని ఉపయోగించండి.
ULIP మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SIPపై రాబడి మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన ఫండ్ పనితీరుపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అయితే, దీర్ఘకాలికంగా, SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు మీ సంపదను పెంచుకోవడానికి ఒక అద్భుతమైన మార్గంగా చూపబడ్డాయి.
SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌ల యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు ఏమిటి?
భారతదేశంలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)లో పెట్టుబడి యొక్క ముఖ్య లక్షణాలు క్రింది పట్టికలో ఇవ్వబడ్డాయి:
| లక్షణాలు | వివరాలు |
| పోర్ట్ ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ | SIP ప్లాన్‌లు విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి:
|
| చిన్న పెట్టుబడులు | మీరు కనీస మొత్తం రూ.తో ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. నెలకు 100. |
| టాప్ అప్ సౌకర్యం |
|
| వశ్యత |
|
| రూపాయి ఖర్చు సగటు | ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) యొక్క మరిన్ని యూనిట్లను మరియు ధరలు ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు.
|
| స్వయంచాలక పెట్టుబడి |
|
| ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజ్ మెంట్ |
|
| పారదర్శకత మరియు రెగ్యులర్ మానిటరింగ్ | మీరు మీ SIP పెట్టుబడిని దీని ద్వారా క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించవచ్చు:
|
| పన్ను ప్రయోజనాలు |
|
భారతదేశంలో SIP రకాలు
SIP ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి విధానం ఆధారంగా భారతదేశంలోని ముఖ్యమైన రకాల సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లను దిగువ పట్టిక జాబితా చేస్తుంది:
| టాప్-అప్ SIP | ఫ్లెక్సిబుల్ SIP | శాశ్వత SIP | SIPని ట్రిగ్గర్ చేయండి |
| ఈ SIP ప్లాన్ మీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని నిర్ణీత వ్యవధిలో పెంచుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. | ఈ SIP పెట్టుబడి మీ నగదు ప్రవాహం ప్రకారం మీ పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచడానికి లేదా తగ్గించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. | మీరు మీ SIP ప్లాన్ యొక్క ఆదేశంలో మీ పెట్టుబడి ముగింపు తేదీని పేర్కొనలేదు. | మీరు NAV పరిమితి, ఇండెక్స్ స్థాయి, SIP ప్రారంభ తేదీ లేదా ఎంచుకున్న ఫండ్ యొక్క ఇతర ఈవెంట్‌లు వంటి మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి నిర్దిష్ట పెట్టుబడి ట్రిగ్గర్‌లను సెటప్ చేయవచ్చు |
| మీ ఆదాయం పెరిగినప్పుడు మీరు మీ SIP ప్లాన్ యొక్క పెట్టుబడి మొత్తాన్ని పెంచుకోవచ్చు. | మీరు నగదు కొరతను ఎదుర్కొన్నప్పుడు మీరు మీ SIP ప్లాన్ యొక్క ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ చెల్లింపులను | ఈ SIP ప్లాన్ అవసరమైనప్పుడు లేదా మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించినట్లయితే మీ నిధులను రీడీమ్ | ఈ SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక మార్కెట్ కదలికల ఆధారంగా మీ పెట్టుబడి నిర్ణయాలను ఆటోమేట్ చేయడానికి |
సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) సూత్రాలు ఏమిటి?
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక రూపాయి-ధర సగటు మరియు సమ్మేళనం యొక్క శక్తి సూత్రాన్ని అనుసరిస్తుంది. దిగువ నుండి వాటిని వివరంగా అర్థం చేసుకుందాం:
-
రూపాయి-వ్యయం సగటు:
-
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలో రూపాయి-ఖర్చు సగటు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పథకాలు మరియు ULIP ప్లాన్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే పద్ధతి
-
ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు మీరు ఎంచుకున్న ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ యూనిట్లు మరియు ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లు కొనుగోలు చేస్తారు
-
ఇది కాలక్రమేణా పెట్టుబడి మొత్తం ఖర్చును సులభతరం చేయడంలో సహాయపడుతుంది
SIP రూపాయి-వ్యయ సగటు కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగిస్తున్నప్పుడు ఈ సూత్రాన్ని ఒక ఉదాహరణ ద్వారా అర్థం చేసుకుందాం:
SIP నెలలు పెట్టుబడి మొత్తం ( రూ . లలో ) ఒక్కో యూనిట్ ధర ( రూ . లలో ) కొనుగోలు చేసిన యూనిట్ల సంఖ్య 10 జనవరి 2024 రూ. 10000 32 312.50 10 ఏప్రిల్ 2024 రూ. 10000 36 277.77 10 జూలై 2024 రూ. 10000 30 333.33 10 అక్టోబర్ 2024 రూ. 10000 28 357.14 మొత్తం రూ. 40000 31.23 (సగటు ధర) 1280.74 -
-
సమ్మేళనం యొక్క శక్తి
-
SIP ప్లాన్‌లోని ఆర్థిక భావన, ఇది ప్రారంభ పెట్టుబడిపై మాత్రమే కాకుండా సేకరించిన వడ్డీపై కూడా వడ్డీని సంపాదించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది
-
పెట్టుబడి ద్వారా వచ్చే రాబడి తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది మరియు అదనపు రాబడిని పొందడం ప్రారంభమవుతుంది.
-
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలో సమ్మేళనం యొక్క శక్తి సుదీర్ఘ పెట్టుబడి హోరిజోన్‌లో ప్రత్యేకించి ప్రభావవంతంగా ఉంటుంది.
సమ్మేళనం యొక్క శక్తి యొక్క ఇలస్ట్రేషన్
మీరు క్రింది వివరాలతో SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలో పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే:
-
నెలవారీ పెట్టుబడి = రూ. నెలకు 10,000
-
SIP ప్లాన్ రాబడి రేటు = 12% p.a.
-
వడ్డీ సమ్మేళనం కాలం = వార్షికంగా
మీ SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక క్రింది విధంగా పెరుగుతుంది :
5 సంవత్సరాల తర్వాత :
-
మొత్తం పెట్టుబడి = రూ. 6 లక్షలు
-
పెట్టుబడి విలువ = రూ. 8.5 లక్షలు
10 సంవత్సరాల తర్వాత :
-
మొత్తం పెట్టుబడి = రూ. 12 లక్షలు
-
పెట్టుబడి విలువ = రూ. 23.5 లక్షలు
15 సంవత్సరాల తర్వాత :
-
మొత్తం పెట్టుబడి = రూ. 18 లక్షలు
-
పెట్టుబడి విలువ = రూ. 50.1 లక్షలు
20 సంవత్సరాల తర్వాత :
-
మొత్తం పెట్టుబడి = రూ. 24 లక్షలు
-
పెట్టుబడి విలువ = రూ. 96.8 లక్షలు
-
SIP పెట్టుబడి కోసం అవసరమైన పత్రాలు ఏమిటి?
మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం లేదా ULIP ఫండ్‌లో SIP ప్లాన్‌లో SIP కోసం పెట్టుబడి ప్రక్రియను పూర్తి చేయడానికి మీరు నిర్దిష్ట పత్రాలను సమర్పించాలి; అవి క్రింది విధంగా ఉన్నాయి
| విశేషాలు | అవసరమైన పత్రాలు |
| KYC పత్రాలు (ఏదైనా) |
|
| బ్యాంక్ ఖాతా వివరాలు |
|
| చిరునామా రుజువు (ఏదైనా) |
|
2024లో SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు
SIPలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే కొన్ని ముఖ్యమైన ప్రయోజనాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
-
పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం:
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలను ఆన్‌లైన్‌లో తయారు చేయవచ్చు, ప్రపంచంలో ఎక్కడి నుండైనా మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం సులభం మరియు సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది.
-
రూ. కనీస పెట్టుబడితో ప్రారంభించండి. 100:
మీరు కనీస మొత్తం రూ.100తో SIP ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించవచ్చు. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఫండ్‌లో పెట్టుబడిపై గరిష్ట పరిమితి సెట్ చేయబడదు.
-
RD కంటే 2x అధిక రాబడి:
SIP పెట్టుబడి పథకం సంప్రదాయ ఫిక్స్‌డ్ డిపాజిట్లు (FDలు) మరియు రికరింగ్ డిపాజిట్లు (RDలు) కంటే రెట్టింపు అధిక రాబడిని అందిస్తుంది. సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ప్రణాళిక ద్రవ్యోల్బణాన్ని మరింత సమర్థవంతంగా అధిగమించడానికి సహాయపడుతుంది.
-
సమ్మేళనం యొక్క శక్తి యొక్క ప్రయోజనాలను పొందండి:
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక యొక్క సమ్మేళనం యొక్క శక్తి ప్రయోజనంతో, మీరు దీర్ఘ-కాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తంపై వడ్డీని పొందవచ్చు. ఇది వన్-టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లతో పోలిస్తే దీర్ఘకాలికంగా పెద్ద పెట్టుబడి రాబడిని అందిస్తుంది.
-
క్రమశిక్షణ అలవాటైంది:
SIP పెట్టుబడి పథకం పెట్టుబడిదారులలో క్రమశిక్షణ యొక్క అలవాటును పెంపొందించడానికి సహాయపడుతుంది, ఎందుకంటే వారు నిర్దిష్ట సమయ వ్యవధిలో స్థిరమైన మొత్తాన్ని క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడి పెట్టవలసి ఉంటుంది.
-
అత్యవసర నిధిగా పనిచేస్తుంది:
ఒక సాధారణ ఉపసంహరణ ప్రక్రియతో, ఏదైనా ఆకస్మిక పరిస్థితుల్లో SIP పెట్టుబడి అత్యవసర నిధిగా పని చేస్తుంది.
-
వైవిధ్యం:
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు స్టాక్‌లు మరియు బాండ్ల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి, వాటి రిస్క్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను తగ్గిస్తాయి.
-
అధిక రాబడులు:
SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు స్థిర డిపాజిట్లు లేదా పొదుపు ఖాతాల వంటి ఇతర సాంప్రదాయ పెట్టుబడి ఎంపికల కంటే అధిక రాబడిని అందించగల సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇది మీకు ఆకర్షణీయమైన పెట్టుబడి ఎంపికగా మారుతుంది.
-
తక్కువ రుసుములు :
భారతదేశంలోని మ్యూచువల్ ఫండ్లలో SIP మరియు ULIP ఫండ్‌లు ఇతర పెట్టుబడి ఎంపికలతో పోలిస్తే కొన్ని తక్కువ ఫీజులు మరియు ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. ఇది క్రమబద్ధమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను ఖర్చుతో కూడుకున్న పెట్టుబడి ఎంపికగా చేస్తుంది.
-
పన్ను ప్రయోజనాలు :
ఆదాయపు పన్ను చట్టం 1961లోని సెక్షన్ 80C ప్రకారం ULIP ఫండ్‌లు మరియు ELSS మ్యూచువల్ ఫండ్లలో మీ SIP ప్లాన్‌లపై పన్ను ప్రయోజనాలకు మీరు అర్హులు. ULIP ప్లాన్‌లు IT యొక్క సెక్షన్ 10(10D) ప్రకారం SIP పెట్టుబడులపై పన్ను రహిత మెచ్యూరిటీ రాబడిని కూడా అందిస్తాయి. చట్టం.
ఏది ఉత్తమం: SIP లేదా వన్-టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్?
SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ మరియు వన్-టైమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ (దీనినే లంప్ సమ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అని కూడా పిలుస్తారు) మధ్య గందరగోళాన్ని క్రమబద్ధీకరించడానికి, దిగువ పట్టిక నుండి ఈ పెట్టుబడి ఎంపికలను క్లుప్తంగా చర్చిద్దాం:
| వన్ - టైమ్ ఇన్వెస్ట్ మెంట్ | SIP పెట్టుబడి |
| ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ కాల వ్యవధిలో మీరు ఒకేసారి మొత్తం చెల్లింపును పెట్టుబడి పెట్టాలి. | ఇది క్రమానుగత పెట్టుబడులను కలిగి ఉంటుంది, ఇక్కడ మీరు మీకు నచ్చిన ఫండ్ ఎంపికలో నెలకు నిర్ణీత మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. |
| మార్కెట్ అధిక పనితీరు కనబరుస్తున్న సమయంలో పెట్టుబడిపై మెరుగైన రాబడిని పొందుతుంది. | మార్కెట్ తక్కువ పనితీరు కనబరిచే సమయంలో SIP పెట్టుబడి మెరుగైన రాబడిని పొందుతుంది |
| మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గుల సమయంలో ఒకేసారి పెట్టుబడి నష్టాన్ని కలిగిస్తుంది | రూపాయి ధర సగటు ప్రయోజనంతో, SIP పెట్టుబడి మార్కెట్-వైవిధ్యాలను ఎదుర్కోవటానికి సహాయపడుతుంది |
ULIP ఫండ్ వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (MF)లో SIP పెట్టుబడి యొక్క పోలిక
ఇన్వెస్టర్‌గా, ULIP వర్సెస్ MF SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ స్కీమ్‌లో SIPని ఎలా ఎంచుకోవాలో మీరు ఎల్లప్పుడూ గందరగోళానికి గురవుతారు, ఎందుకంటే ఈ రెండు SIP పెట్టుబడి ఎంపికలు విభిన్న ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి.
మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి యులిప్ ఫండ్ వర్సెస్ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఉత్తమమైన SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికను నిర్ణయించుకోవడానికి క్రింది అంశాలు మీకు సహాయపడతాయి:
| యులిప్ ఎప్పుడు చేయాలి ? | మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎప్పుడు ? |
|
|
భారతదేశంలో ఉత్తమ SIP పెట్టుబడిని ఎలా ఎంచుకోవాలి?
భారతదేశంలో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP)లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, ఈ క్రింది ముఖ్యమైన అంశాలను గుర్తుంచుకోవాలి:
-
SIP వ్యవధి:
SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, మీరు కనీసం 5 సంవత్సరాల రిఫరెన్స్ పాయింట్‌ను ఉంచుకోవాలి మరియు మార్కెట్లో ఫండ్ ఎలా పని చేస్తుందో తనిఖీ చేయాలి.
-
ఫండ్ హౌస్ పనితీరు:
మీ SIP ప్లాన్ యొక్క ఫండ్ హౌస్ యొక్క ఖ్యాతి మరియు పనితీరు, ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ కనిష్టాలు మరియు గరిష్టాలను మీరు ప్రభావితం చేయనివ్వకుండా ఎంత బాగా నిర్వహించగలుగుతారు అనే దాని గురించి మీకు అంచనాను అందజేస్తుంది.
-
నిర్వహణలో రూ.500 కోట్ల ఆస్తి:
మొదటి సారి పెట్టుబడిదారులకు, రూ. 500 కోట్లు. ఉత్తమ SIP ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ ఫండ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎంచుకున్నప్పుడు అసెట్ సైజ్ తగిన బెంచ్‌మార్క్‌గా పరిగణించబడుతుంది.
-
పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని సెట్ చేయండి:
మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరియు యులిప్ ప్లాన్‌లలో ప్రతి SIP పెట్టుబడి ప్లాన్‌కు నిర్దిష్ట ప్రయోజనం మరియు లక్ష్యం ఉంటుంది. మీ అవసరాలు మరియు లక్ష్యాల ప్రకారం, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఫండ్ ఎంపికను ఎంచుకోవచ్చు.
-
సరైన ప్రణాళికను ఎంచుకోండి:
మార్కెట్లో విస్తృత శ్రేణి SIP పెట్టుబడి ప్రణాళికలు అందుబాటులో ఉన్నందున, మీరు ఫండ్ల గత పనితీరును తనిఖీ చేయడం ద్వారా సరైన ప్లాన్‌ను ఎంచుకోవాలి.
-
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచండి:
కేవలం 1పై దృష్టి పెట్టడం కంటే చిన్న మొత్తాలను బహుళ ఫండ్ యూనిట్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది. ఇది మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను రద్దు చేయడంలో సహాయపడుతుంది మరియు మీ SIP పెట్టుబడి ప్లాన్‌ల నుండి గరిష్ట రాబడిని పొందుతుంది.
-
మీ పెట్టుబడులను క్రమానుగతంగా సమీక్షించండి:
మీ SIP పెట్టుబడి ప్రణాళిక వ్యూహాన్ని కాలానుగుణంగా సమీక్షించండి మరియు మీ మారుతున్న ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా అవసరమైతే ఏవైనా సర్దుబాట్లు చేయండి.
SIP కాలిక్యులేటర్ - SIP పెట్టుబడి రాబడిని ఆన్‌లైన్‌లో లెక్కించడానికి ఒక సాధనం
SIP కాలిక్యులేటర్ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్ స్కీమ్ లేదా ULIP ప్లాన్‌లో మీ SIP పెట్టుబడి ప్లాన్ నుండి మీరు సంపాదించగల రాబడిని అంచనా వేయడానికి మీకు సహాయపడే ఒక సాధనం.
ఇది SIP రిటర్న్‌ల గణన కోసం వివిధ పారామితులను ఉపయోగిస్తుంది, అవి:
-
పెట్టుబడి మొత్తం
-
పెట్టుబడి కాలం
-
ఆశించిన రాబడి రేటు
-
పెట్టుబడి యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ
SIP కాలిక్యులేటర్ మీ కోసం క్రింది వివరాలను గణిస్తుంది:
-
పెట్టుబడి పెట్టబడిన మొత్తం
-
రాబడులు సంపాదించారు
-
పెట్టుబడి యొక్క తుది విలువ
SIP పెట్టుబడి రాబడుల అంచనాను పొందడానికి కాలిక్యులేటర్ క్రింద ఉంది.
*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved
insurance plan. Standard T&C Apply
Tax benefit is subject to changes in tax laws. Standard T&C Apply
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^10(10D) Tax benefit are for Investments made up to Rs.2.5 L/ yr and are subject
to change as per tax laws.
˜Top 5 plans based on annualized premium, for bookings made in the first 6 months of FY 24-25. Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.
SIP plans articles
Recent Articles
Popular Articles
27 Feb 2025
Investing in a Systematic Investment Plan (SIP) is an essential
28 Jan 2025
For Non-Resident Indians (NRIs) looking to invest in the Indian
24 Jan 2025
Investing in Systematic Investment Plans (SIPs) is one of the