Download the Policybazaar app
to manage all your insurance needs.
SIP - இந்தியாவில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டம்
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) என்பது யூனிட் லிங்க்டு இன்சூரன்ஸ் பிளான்கள் (யுலிப்) மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்^^ போன்ற சந்தை-இணைக்கப்பட்ட நிதிகளில் ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட முதலீட்டு முறையாகும். பல்வேறு காப்பீட்டு நிறுவனங்கள், நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் பிற நிதி நிறுவனங்கள் இந்தியாவில் முதலீடு செய்ய SIP முதலீட்டு நிதிகளை வழங்குகின்றன. 2025 இல் இந்த நிதி மேலாண்மை நிறுவனங்களால் வழங்கப்படும் SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள், நிலையற்ற சந்தை சூழ்நிலைகளில் கூட ஒழுக்கமான முதலீட்டாளர்களுக்கு மிக அதிக வருமானத்தை அளித்துள்ளன.
- 4.8 Rated
- 9.7 Crore Registered Consumer
- 51 Partners Insurance Partners
- 4.9 Crore Policies Sold
SIP Benefits
- Start SIP with as low as ₹1000
- No hidden charges
- Save upto ₹46,800 in Tax under section 80 C
- Zero LTCG Tax
- Disciplined & worry-free investing
Plans for NRIs/OCI/PIO
Invest ₹18k/month &
Get ₹2 Cr# Tax-Free*
-
Home
- SIP - இந்தியாவில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டம்
- Insurance Companies
- Mutual Funds
| Returns | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fund Name | 5 Years | 7 Years | 10 Years | |
| High Growth Fund Max Life | 27.13% | 18.67% |
16.24%
View Plan
|
|
| Top 200 Fund Tata AIA | 26.2% | 19.99% |
16.25%
View Plan
|
|
| Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Allianz | 19.8% | 11.05% |
12.68%
View Plan
|
|
| Opportunities Fund HDFC Standard | 19.96% | 12.59% |
13.02%
View Plan
|
|
| Growth Plus Fund Canara HSBC Oriental Bank | 13.55% | 9.43% |
8.85%
View Plan
|
|
| Grow Money Plus Fund Bharti AXA | 17.9% | 13.41% |
12.35%
View Plan
|
|
| Multiplier Birla Sun Life | 20.81% | 11.69% |
13.52%
View Plan
|
|
| Opportunities Fund ICICI Prudential | 18.63% | 12.15% |
10.66%
View Plan
|
|
| Flexi Growth Fund LIC | - | - |
-
View Plan
|
|
| Virtue II PNB Metlife | 23.18% | 15.81% |
15.18%
View Plan
|
|
Fund rating powered by
Last updated: Feb 2025
Compare more funds
| Returns | ||||
|---|---|---|---|---|
| Fund Name | 3 Years | 5 Years | 10 Years | |
| Active Fund QUANT | 23.92% | 31.48% |
21.87%
|
|
| Flexi Cap Fund PARAG PARIKH | 20.69% | 26.41% |
19.28%
|
|
| Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS | 22.34% | 24.29% |
17.94%
|
|
| Equity Opportunities Fund KOTAK | 24.64% | 25.01% |
19.45%
|
|
| Large and Midcap Fund MIRAE ASSET | 19.74% | 24.32% |
22.50%
|
|
| Flexi Cap Fund PGIM INDIA | 14.75% | 23.39% |
-
|
|
| Flexi Cap Fund DSP | 18.41% | 22.33% |
16.91%
|
|
| Emerging Equities Fund CANARA ROBECO | 20.05% | 21.80% |
15.92%
|
|
| Focused fund SUNDARAM | 18.27% | 18.22% |
16.55%
|
|
Last updated: Feb 2025
Compare more funds
2025 க்கான SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள்
இந்த நாட்களில் பரந்த அளவிலான முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் உள்ளன. 2025 ஆம் ஆண்டில் SIP முதலீட்டிற்கு ஏற்ற சில சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட நிதிகளைப் பார்ப்போம்.
SIP இன் முழு வடிவம் ஒரு முறையான முதலீட்டுத் திட்டமாகும். ஒரு SIP திட்டம் என்பது ஒரு பிரபலமான முதலீட்டு உத்தியாகும், இது ஒரு குறிப்பிட்ட ULIP ஃபண்ட் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் (மாதாந்திர அல்லது காலாண்டுக்கு ஒருமுறை) ஒரு சிறிய தொகையை முதலீடு செய்யவும் ஒதுக்கவும் உங்களை அனுமதிக்கிறது.
எனவே, சுருக்கமாக SIP என்றால் என்ன? இது பின்வரும் முதலீட்டு விருப்பங்களில் பணத்தை முதலீடு செய்வதற்கான ஸ்மார்ட் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத பயன்முறையாகும்:
-
பரஸ்பர நிதிகள்: இங்கே, வாரந்தோறும், மாதாந்திர அல்லது காலாண்டு அடிப்படையில் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட தொகையைப் பங்களிக்க நீங்கள் அனுமதிக்கப்படுவீர்கள்.
-
ULIPs: இங்கே, நீங்கள் மாதாந்திர, காலாண்டு மற்றும் அரையாண்டு அதிர்வெண்களில் பாலிசி பிரீமியங்களை முறையாக செலுத்துவதன் மூலம் அனைத்து ULIP ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோக்களையும் பெறலாம்.
நீங்கள் ஒரு SIP திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட இடைவெளியில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட தேதியில் உங்கள் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட தொகையைத் தானாகக் கழிக்க ULIP ஃபண்ட் ஹவுஸ், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் அல்லது சொத்து மேலாண்மை நிறுவனத்தை அங்கீகரிக்கிறீர்கள்.
முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் எவ்வாறு செயல்படுகிறது? (SIP முதலீட்டு செயல்முறை)
கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள படிகளில் இருந்து குறைந்தபட்ச முதலீட்டில் அதிகபட்ச வருவாயை அடைவதற்கான SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தின் செயல்பாட்டைக் கற்றுக்கொள்ளுங்கள்:
படி 1: நீங்கள் முதலீடு செய்யத் திட்டமிட்டுள்ள சிறந்த SIP திட்டங்களைப் பற்றி ஆழமாக அறிக.
படி 2: உங்கள் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் சுயவிவரத்துடன் இணைந்த நிதித் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம் தொடங்கவும்.
படி 3: முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தின் (SIP) மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் அல்லது பொருத்தமான ULIP பாலிசியில் முதலீடு செய்யுங்கள்
படி 4: SIP திட்டத்தில் உங்கள் முதலீடுகளின் அதிர்வெண் மற்றும் தொகையை முடிவு செய்யுங்கள்.
படி 5: உங்கள் KYC அங்கீகாரத்தை கவனமாக முடிக்கவும். மேலும், தொந்தரவில்லாத மற்றும் குறுக்கீடு இல்லாத SIP முதலீடுகளுக்கு ஆட்டோ-டெபிட் வசதி செயல்படுத்தலுடன் வங்கிக் கணக்கு விவரங்களை வழங்கவும்.
படி 6: முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் செயல்படுத்தப்பட்டதும், உங்கள் முதலீட்டு விருப்பத்தின் அடிப்படையில் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட ULIP ஃபண்ட் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்திற்கு SIP தொகை ஒதுக்கப்படும்.
படி 7: நிதி மேலாளர் திரட்டப்பட்ட தொகையை, திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கத்தின் அடிப்படையில், பங்குகள், பத்திரங்கள், கலப்பின நிதிகள் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள் போன்ற பல்வேறு சொத்துக்களில் முதலீடு செய்வார்.
படி 8: SIP திட்டத்தின் குறிப்பிட்ட தேதியில், உங்கள் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து கழிக்கப்படும் தொகையானது ULIP ஃபண்ட் அல்லது மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தின் யூனிட்களை தற்போதைய நிகர சொத்து மதிப்பில் (NAV) வாங்கப் பயன்படுத்தப்படும்.
படி 9: தொடர்புடைய ஃபண்ட் ஹவுஸுக்குத் தேவையான வழிமுறைகளை வழங்குவதன் மூலம் எந்த நேரத்திலும் உங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்ட பங்களிப்புகளை அதிகரிக்க, குறைக்க அல்லது நிறுத்துவதற்கான நெகிழ்வுத்தன்மை உங்களுக்கு உள்ளது.
படி 10: பாலிசிபஜார் எஸ்ஐபி கால்குலேட்டர் ஆன்லைன் கருவியைப் பயன்படுத்தி முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்திலிருந்து (எஸ்ஐபி) வருமானத்தைப் பெறுங்கள்.
ULIP மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் SIPக்கான வருமானம் நீங்கள் முதலீடு செய்த நிதியின் செயல்திறனைப் பொறுத்தது. இருப்பினும், நீண்ட கால அடிப்படையில், SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள் உங்கள் செல்வத்தை வளர்ப்பதற்கான சிறந்த வழியாகக் காட்டப்பட்டுள்ளன.
SIP முதலீட்டுத் திட்டங்களின் முக்கிய அம்சங்கள் யாவை?
இந்தியாவில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் (SIP) முதலீட்டின் முக்கிய அம்சங்கள் கீழே உள்ள அட்டவணையில் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன:
| அம்சங்கள் | விவரங்கள் |
| போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் |
|
| சிறு முதலீடுகள் | நீங்கள் சிறந்த SIP திட்டங்களில் குறைந்தபட்ச தொகையான ரூ. மாதம் 100. |
| டாப் அப் வசதி |
|
| நெகிழ்வுத்தன்மை | SIP திட்டங்கள் பின்வருவனவற்றின் அடிப்படையில் நிதி இலக்குகள் மற்றும் இடர் பசியின்படி நெகிழ்வுத்தன்மையை வழங்குகின்றன:
|
| ரூபாய் செலவு சராசரி |
|
| தானியங்கி முதலீடு |
|
| தொழில்முறை நிதி மேலாண்மை |
|
| வெளிப்படைத்தன்மை மற்றும் வழக்கமான கண்காணிப்பு | உங்கள் SIP முதலீட்டை நீங்கள் தொடர்ந்து கண்காணிக்கலாம்:
|
| வரி நன்மைகள் |
|
See More Plans
இந்தியாவில் SIP வகைகள்
SIP திட்டத்தில் முதலீடு செய்யும் முறையின் அடிப்படையில் இந்தியாவில் உள்ள முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்களின் குறிப்பிடத்தக்க வகைகளை கீழே உள்ள அட்டவணை பட்டியலிடுகிறது:
| டாப்-அப் எஸ்.ஐ.பி | நெகிழ்வான SIP | நிரந்தர SIP | தூண்டுதல் SIP |
| இந்த SIP திட்டம் நிலையான இடைவெளியில் உங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை அதிகரிக்க அனுமதிக்கிறது. | இந்த SIP முதலீடு உங்கள் பணப்புழக்கத்திற்கு ஏற்ப உங்கள் முதலீட்டுத் தொகையை அதிகரிக்க அல்லது குறைக்க அனுமதிக்கிறது. | உங்கள் SIP திட்டத்தின் கட்டளையில் உங்கள் முதலீட்டின் இறுதித் தேதியை நீங்கள் குறிப்பிடவில்லை. | NAV வரம்பு, குறியீட்டு நிலை, SIP தொடக்க தேதி அல்லது தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட நிதியின் பிற நிகழ்வுகள் போன்ற மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய குறிப்பிட்ட முதலீட்டு தூண்டுதல்களை நீங்கள் அமைக்கலாம். |
| உங்கள் வருமானம் அதிகரிக்கும் போது உங்கள் SIP திட்டத்தின் முதலீட்டுத் தொகையை அதிகரிக்கலாம். | நீங்கள் பண நெருக்கடியை எதிர்கொள்ளும் போது உங்கள் SIP திட்டத்தின் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கட்டணங்களைத் தவிர்க்கலாம். | இந்த SIP திட்டம் தேவைப்படும் போதெல்லாம் அல்லது உங்கள் நிதி இலக்குகளை அடைந்துவிட்டால் உங்கள் நிதியை மீட்டெடுக்க உங்களை அனுமதிக்கிறது. | இந்த SIP முதலீட்டுத் திட்டம், சந்தை நகர்வுகளின் அடிப்படையில் உங்கள் முதலீட்டு முடிவுகளை தானியக்கமாக்க உதவுகிறது. |
முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தின் (SIP) கோட்பாடுகள் என்ன?
ஒரு SIP முதலீட்டுத் திட்டம் ரூபாய்-செலவு சராசரி மற்றும் கூட்டு சக்தி ஆகியவற்றின் கொள்கையைப் பின்பற்றுகிறது. கீழே இருந்து அவற்றை விரிவாகப் புரிந்துகொள்வோம்:
-
ரூபாய்-செலவு சராசரி:
-
SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தில் ரூபாய்-செலவு சராசரி என்பது பரஸ்பர நிதி திட்டங்கள் மற்றும் ULIP திட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான ஒரு முறையாகும்.
-
நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்த ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவின் விலை குறைவாக இருக்கும்போது அதிக யூனிட்களையும், விலை அதிகமாக இருக்கும்போது குறைவான யூனிட்களையும் வாங்குகிறீர்கள்
-
இது காலப்போக்கில் முதலீட்டின் ஒட்டுமொத்த செலவை மென்மையாக்க உதவுகிறது
SIP ரூபாய்-செலவு சராசரி கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தும் போது இந்த கொள்கையை ஒரு எடுத்துக்காட்டு மூலம் புரிந்துகொள்வோம்:
SIP மாதங்கள் முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகை (ரூ.யில்) ஒரு யூனிட் விலை (ரூ.யில்) வாங்கிய அலகுகளின் எண்ணிக்கை ஜனவரி 10, 2024 ரூ. 10000 32 312.50 ஏப்ரல் 10, 2024 ரூ. 10000 36 277.77 10 ஜூலை 2024 ரூ. 10000 30 333.33 அக்டோபர் 10, 2024 ரூ. 10000 28 357.14 மொத்தம் ரூ. 40000 31.23 (சராசரி செலவு) 1280.74 -
-
கலவையின் சக்தி
-
ஒரு SIP திட்டத்தில் உள்ள நிதிக் கருத்து, ஆரம்ப முதலீட்டில் மட்டுமல்ல, திரட்டப்பட்ட வட்டியிலும் வட்டியைப் பெற உங்களை அனுமதிக்கிறது.
-
முதலீட்டின் மூலம் கிடைக்கும் வருமானம் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்பட்டு கூடுதல் வருமானத்தை உருவாக்கத் தொடங்கும்.
-
ஒரு SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தில் கூட்டும் சக்தியானது நீண்ட முதலீட்டு அடிவானத்தில் குறிப்பாக பயனுள்ளதாக இருக்கும்.
கலவையின் சக்தியின் விளக்கம்
பின்வரும் விவரங்களுடன் நீங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தில் முதலீடு செய்தால்:
-
மாதாந்திர முதலீடு = ரூ. மாதம் 10,000
-
SIP திட்டம் வருவாய் விகிதத்தை வழங்குகிறது = 12% p.a.
-
வட்டி கூட்டுக் காலம் = ஆண்டுதோறும்
உங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்டம் பின்வருமாறு வளரும்:
5 ஆண்டுகளுக்கு பிறகு:
-
மொத்த முதலீடு = ரூ. 6 லட்சம்
-
முதலீட்டின் மதிப்பு = ரூ. 8.5 லட்சம்
10 ஆண்டுகளுக்கு பிறகு:
-
மொத்த முதலீடு = ரூ. 12 லட்சம்
-
முதலீட்டின் மதிப்பு = ரூ. 23.5 லட்சம்
15 ஆண்டுகளுக்கு பிறகு:
-
மொத்த முதலீடு = ரூ. 18 லட்சம்
-
முதலீட்டின் மதிப்பு = ரூ. 50.1 லட்சம்
20 ஆண்டுகளுக்கு பிறகு:
-
மொத்த முதலீடு = ரூ. 24 லட்சம்
-
முதலீட்டின் மதிப்பு = ரூ. 96.8 லட்சம்
-
SIP முதலீட்டிற்கு என்னென்ன ஆவணங்கள் தேவை?
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டத்தில் SIP அல்லது ULIP ஃபண்டில் SIP திட்டத்திற்கான முதலீட்டு செயல்முறையை முடிக்க நீங்கள் சில ஆவணங்களைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்; அவை பின்வருமாறு:
| விவரங்கள் | தேவையான ஆவணங்கள் |
| KYC ஆவணங்கள் (ஏதேனும் ஒன்று) |
|
| வங்கி கணக்கு விவரங்கள் |
|
| முகவரிச் சான்று (ஏதேனும் ஒன்று) |
|
2025 இல் SIP இல் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்
SIP இல் முதலீடு செய்வதன் சில குறிப்பிடத்தக்க நன்மைகள் பின்வருமாறு:
-
முதலீடு செய்வது எளிது:
SIP முதலீட்டுத் திட்டங்களை ஆன்லைனில் உருவாக்கலாம், உலகில் எங்கிருந்தும் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதை எளிதாகவும் வசதியாகவும் செய்யலாம்.
-
குறைந்தபட்ச முதலீட்டில் ரூ. 100:
குறைந்தபட்ச தொகையான ரூ.100 உடன் நீங்கள் SIP திட்டத்தில் முதலீடு செய்யத் தொடங்கலாம். முறையான முதலீட்டு திட்ட நிதியில் முதலீடு செய்வதற்கு மேல் வரம்பு எதுவும் அமைக்கப்படவில்லை.
-
RD ஐ விட 2x அதிக வருமானம்:
SIP முதலீட்டுத் திட்டம் வழக்கமான நிலையான வைப்புத்தொகைகள் (FDகள்) மற்றும் தொடர் வைப்புத்தொகைகள் (RDs) ஆகியவற்றை விட இரு மடங்கு அதிக வருமானத்தை வழங்குகிறது. ஒரு முறையான முதலீட்டுத் திட்டம் (SIP) மிகவும் திறமையான முறையில் பணவீக்கத்தை வெல்ல உதவுகிறது.
-
கலவையின் சக்தியின் பலன்களைப் பெறுங்கள்:
ஒரு SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தின் கூட்டு சக்தியின் பலன் மூலம், நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்யப்பட்ட தொகையில் நீங்கள் வட்டியைப் பெறலாம். இது ஒரு முறை முதலீட்டுத் திட்டங்களுடன் ஒப்பிடும் போது நீண்ட காலத்திற்கு பெரிய முதலீட்டு வருமானத்தை அளிக்கிறது.
-
ஒழுக்கப் பழக்கத்தை வளர்க்கிறது:
SIP முதலீட்டுத் திட்டம் முதலீட்டாளர்களிடையே ஒழுக்கப் பழக்கத்தை வளர்க்க உதவுகிறது, ஏனெனில் அவர்கள் குறிப்பிட்ட கால இடைவெளியில் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை தவறாமல் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
-
அவசர நிதியாக செயல்படுகிறது:
ஒரு எளிய திரும்பப் பெறுதல் செயல்முறையுடன், ஒரு SIP முதலீடு ஏதேனும் தற்செயல்கள் ஏற்பட்டால் அவசர நிதியாக வேலை செய்யலாம்.
-
பல்வகைப்படுத்தல்:
SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள், பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களின் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கின்றன, அவற்றின் ஆபத்து வெளிப்பாட்டைக் குறைக்கின்றன.
-
அதிக வருமானம்:
SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள் நிலையான வைப்புத்தொகை அல்லது சேமிப்புக் கணக்குகள் போன்ற பிற பாரம்பரிய முதலீட்டு விருப்பங்களை விட அதிக வருமானத்தை வழங்கும் திறனைக் கொண்டுள்ளன, இது உங்களுக்கான கவர்ச்சிகரமான முதலீட்டு விருப்பமாக அமைகிறது.
-
குறைந்த கட்டணம்:
இந்தியாவில் உள்ள பரஸ்பர நிதிகளில் SIP மற்றும் ULIP ஃபண்டுகள் மற்ற முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த கட்டணங்கள் மற்றும் செலவுகளைக் கொண்டுள்ளன. இது முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தை செலவு குறைந்த முதலீட்டு விருப்பமாக மாற்றுகிறது.
-
வரி நன்மைகள்:
வருமான வரிச் சட்டம் 1961 இன் பிரிவு 80C இன் கீழ் ULIP ஃபண்டுகள் மற்றும் ELSS மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உங்களின் SIP திட்டங்களில் வரிச் சலுகைகளைப் பெற நீங்கள் தகுதியுடையவராய் இருக்கிறீர்கள். ULIP திட்டங்கள் ITயின் பிரிவு 10(10D) இன் கீழ் SIP முதலீடுகளில் வரி இல்லாத முதிர்வு வருமானத்தையும் உங்களுக்கு வழங்குகின்றன. நாடகம்.
எது சிறந்தது: SIP அல்லது ஒரு முறை முதலீடு?
SIP முதலீடு மற்றும் ஒரு முறை முதலீடு (ஒட்டு மொத்த முதலீடு என்றும் அழைக்கப்படுகிறது) இடையே உள்ள குழப்பத்தை வரிசைப்படுத்த, கீழே உள்ள அட்டவணையில் இருந்து இந்த முதலீட்டு விருப்பங்களை சுருக்கமாக விவாதிப்போம்:
| ஒரு முறை முதலீடு | SIP முதலீடு |
| முதலீட்டுத் திட்டத்தின் காலப்பகுதியில் நீங்கள் மொத்தத் தொகையை முதலீடு செய்ய வேண்டும். | இது குறிப்பிட்ட கால முதலீடுகளை உள்ளடக்கியது, அங்கு நீங்கள் விரும்பும் ஃபண்ட் விருப்பத்தில் மாதத்திற்கு ஒரு நிலையான தொகையை முதலீடு செய்யலாம். |
| சந்தை அதிக அளவில் செயல்படும் நேரத்தில் இது முதலீட்டில் சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டுகிறது. | சந்தை குறைவாக செயல்படும் நேரத்தில் SIP முதலீடு சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டுகிறது |
| ஒரு முறை முதலீடு செய்வது சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் போது நஷ்டத்தை ஏற்படுத்தும் | ரூபாய் செலவின் சராசரி நன்மையுடன், SIP முதலீடு சந்தை மாறுபாடுகளைச் சமாளிக்க உதவுகிறது |
ULIP ஃபண்டில் SIP முதலீட்டின் ஒப்பீடு மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் (MF)
ஒரு முதலீட்டாளராக, ULIP மற்றும் MF SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தில் SIP-ஐ எவ்வாறு தேர்வு செய்வது என்பதில் நீங்கள் எப்போதும் குழப்பத்தில் உள்ளீர்கள், ஏனெனில் இந்த SIP முதலீட்டு விருப்பங்கள் இரண்டும் வெவ்வேறு நன்மைகளை வழங்குகின்றன.
உங்களின் நிதி இலக்குகளை அடைய ULIP ஃபண்ட் மற்றும் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகியவற்றில் சிறந்த SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தைத் தீர்மானிக்க பின்வரும் புள்ளிகள் உங்களுக்கு உதவும்:
| ULIP எப்போது? | மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எப்போது? |
|
|
இந்தியாவில் சிறந்த SIP முதலீட்டை எவ்வாறு தேர்வு செய்வது?
இந்தியாவில் முறையான முதலீட்டுத் திட்டத்தில் (SIP) முதலீடு செய்வதற்கு முன், பின்வரும் முக்கியமான அம்சங்களை மனதில் கொள்ள வேண்டும்:
-
SIP இன் காலம்:
ஒரு SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தின் மூலம் முதலீடு செய்யும் போது, குறைந்தபட்சம் 5 ஆண்டுகளுக்கு ஒரு குறிப்பு புள்ளியை வைத்து, சந்தை முழுவதும் நிதி எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பார்க்க வேண்டும்.
-
ஃபண்ட் ஹவுஸ் செயல்திறன்:
உங்கள் SIP திட்டத்தின் ஃபண்ட் ஹவுஸின் நற்பெயரும் செயல்திறனும், நீங்கள் தாக்கத்தை உணர விடாமல், ஃபண்ட் மேனேஜர்கள் சந்தையின் தாழ்வு மற்றும் உயர்வை எவ்வளவு சிறப்பாகக் கையாள முடியும் என்பதை மதிப்பிடும்.
-
நிர்வாகத்தின் கீழ் ரூ.500 கோடி சொத்து:
முதல் முறை முதலீட்டாளர்களுக்கு ரூ.500 கோடி. சிறந்த SIP முதலீட்டுத் திட்டத்தின் ஃபண்ட் போர்ட்ஃபோலியோவைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது சொத்து அளவு பொருத்தமான அளவுகோலாகக் கருதப்படலாம்.
-
முதலீட்டு இலக்கை அமைக்கவும்:
பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் ULIP திட்டங்களில் ஒவ்வொரு SIP முதலீட்டுத் திட்டமும் ஒரு குறிப்பிட்ட நோக்கத்தையும் இலக்கையும் கொண்டுள்ளது. உங்கள் தேவைகள் மற்றும் நோக்கங்களின்படி, முதலீடு செய்வதற்கான நிதி விருப்பத்தை நீங்கள் தேர்வு செய்யலாம்.
-
சரியான திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்:
சந்தையில் பரந்த அளவிலான SIP முதலீட்டுத் திட்டங்கள் இருப்பதால், நிதிகளின் கடந்தகால செயல்திறனைச் சரிபார்த்து சரியான திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.
-
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்தவும்:
1ல் மட்டும் கவனம் செலுத்தாமல் சிறிய தொகையை பல ஃபண்ட் யூனிட்களில் முதலீடு செய்ய அறிவுறுத்தப்படுகிறது. இது சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை ரத்து செய்து உங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்டங்களிலிருந்து அதிகபட்ச வருமானத்தைப் பெற உதவுகிறது.
-
உங்கள் முதலீடுகளை அவ்வப்போது மதிப்பாய்வு செய்யவும்:
உங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்ட உத்தியை அவ்வப்போது மதிப்பாய்வு செய்து, உங்கள் மாறும் நிதி இலக்குகளுடன் சீரமைக்க தேவைப்பட்டால் ஏதேனும் மாற்றங்களைச் செய்யுங்கள்.
SIP கால்குலேட்டர் - SIP முதலீட்டு வருமானத்தை ஆன்லைனில் கணக்கிடுவதற்கான ஒரு கருவி
ஒரு SIP கால்குலேட்டர் என்பது ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம் அல்லது ULIP திட்டத்தில் உங்கள் SIP முதலீட்டுத் திட்டத்திலிருந்து நீங்கள் சம்பாதிக்கக்கூடிய வருமானத்தை மதிப்பிட உதவும் ஒரு கருவியாகும்.
SIP வருவாய் கணக்கீட்டிற்கு இது பல்வேறு அளவுருக்களைப் பயன்படுத்துகிறது, அவை:
-
முதலீட்டுத் தொகை
-
முதலீட்டு காலம்
-
எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் விகிதம்
-
முதலீட்டின் அதிர்வெண்
SIP கால்குலேட்டர் உங்களுக்காக பின்வரும் விவரங்களைக் கணக்கிடுகிறது:
-
முதலீடு செய்யப்பட்ட மொத்த தொகை
-
வருமானம் ஈட்டப்பட்டது
-
முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பு
SIP முதலீட்டு வருமானத்தின் மதிப்பீட்டைப் பெறுவதற்கான கால்குலேட்டர் கீழே உள்ளது.
*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved
insurance plan. Standard T&C Apply
Tax benefit is subject to changes in tax laws. Standard T&C Apply
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^10(10D) Tax benefit are for Investments made up to Rs.2.5 L/ yr and are subject
to change as per tax laws.
˜Top 5 plans based on annualized premium, for bookings made in the first 6 months of FY 24-25. Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.
SIP plans articles
Recent Articles
Popular Articles
27 Feb 2025
Investing in a Systematic Investment Plan (SIP) is an essential
28 Jan 2025
For Non-Resident Indians (NRIs) looking to invest in the Indian