इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर

इंडेक्स फंड एसआईपी नियमित अंतराल पर व्यवस्थित रूप से इंडेक्स फंड में निवेश करने का एक तरीका है। इंडेक्स फंड ऐसे निवेश फंड हैं जिनका उद्देश्य किसी विशिष्ट मार्केट इंडेक्स, जैसे कि निफ्टी 50 या एसएंडपी 500 के प्रदर्शन को दोहराना है। इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर उन निवेशकों के लिए एक मूल्यवान उपकरण है जो इंडेक्स फंड में अपने निवेश की योजना बनाना और उसका विश्लेषण करना चाहते हैं।

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SIP Plan Benefits
Start SIP with as low as ₹1000
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No hidden charges
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Save upto ₹46,800 in Tax
Save upto ₹46,800 in Taxunder section 80C^
Zero LTCG Tax
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Disciplined & worry-free investing
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Index Fund SIP Calculator

I want to invest Pro Tip
Financial experts suggest that a person should invest 10-15% of their monthly income for long-term financial growth
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I want to invest for Pro Tip
Financial experts suggest that individuals should ideally invest for a period of 5 to 10 years, or even longer, to maximize the benefits of compounding and navigate market fluctuations effectively
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Monthly Investment ₹22.4 L
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Top Funds with High Returns (Past 7 Years)
High Growth Fund
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High Growth Fund
Top 200 Fund
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Top 200 Fund
Accelerator Mid-Cap Fund II
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Accelerator Mid-Cap Fund II
Opportunities Fund
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Opportunities Fund
Growth Plus Fund
9.13%
Growth Plus Fund
Accelerator Fund
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Accelerator Fund
Grow Money Plus Fund
12.71%
Grow Money Plus Fund
Multiplier
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Multiplier
Equity Top 250 Fund
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Equity Top 250 Fund
Future Apex Fund
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Future Apex Fund
Opportunities Fund
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Opportunities Fund
Frontline Equity Fund
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Frontline Equity Fund
Virtue II
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Virtue II
Pension Dynamic Equity Fund
9.52%
Pension Dynamic Equity Fund
Top 300 Fund
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Top 300 Fund
Blue-Chip Equity Fund
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Blue-Chip Equity Fund

Cost of Delay Calculator
Start early, gain more
Monthly SIP Amount
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Invest For (in Years)
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Your Target Wealth will reduce by 13.3%.

With loss of ₹13,87,249

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इंडेक्स फंड एसआईपी क्या हैं?

इंडेक्स फंड एसआईपी दो निवेश रणनीतियों की शक्ति को जोड़ती है: इंडेक्स फंड और सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी)। इंडेक्स फंड एसआईपी दोनों रणनीतियों के लाभों का लाभ उठाते हैं। आप नियमित योगदान (एसआईपी) के माध्यम से स्टॉक (इंडेक्स फंड) की एक विविध टोकरी में निवेश करते हैं। यह दृष्टिकोण दीर्घकालिक धन सृजन के लिए आदर्श है, क्योंकि यह अनुशासन को बढ़ावा देता है, निवेश लागत को कम करता है, और समय के साथ बाजार की वृद्धि को पकड़ता है।

इंडेक्स फंड एसआईपी के लाभ:

  • दीर्घकालिक धन सृजन: बाजार चक्रों में लगातार वृद्धि पर ध्यान केंद्रित करता है।

  • विविधीकरण: अपने निवेश को विभिन्न स्टॉक में फैलाकर जोखिम कम करें।

  • सुविधा और सामर्थ्य: इसे शुरू करना आसान है और इसमें न्यूनतम निवेश राशि की आवश्यकता होती है।

  • Insurance Companies
  • Mutual Funds
Returns
Fund Name 5 Years 7 Years 10 Years
High Growth Fund Max Life
Rating
33.56% 19.72%
16.82%
View Plan
Top 200 Fund Tata AIA
Rating
33.06% 20.69%
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View Plan
Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Allianz
Rating
26.11% 11.93%
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View Plan
Opportunities Fund HDFC Standard
Rating
26.28% 13.34%
13.43%
View Plan
Growth Plus Fund Canara HSBC Oriental Bank
Rating
18.66% 9.86%
9.13%
View Plan
Grow Money Plus Fund Bharti AXA
Rating
23.24% 13.96%
12.71%
View Plan
Multiplier Birla Sun Life
Rating
27.71% 12.46%
14.1%
View Plan
Opportunities Fund ICICI Prudential
Rating
24.94% 12.68%
10.91%
View Plan
Flexi Growth Fund LIC
Rating
- -
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View Plan
Virtue II PNB Metlife
Rating
23.2% 17.21%
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View Plan
Fund rating powered by
Last updated: Mar 2025
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  Returns
Fund Name 3 Years 5 Years 10 Years
Active Fund QUANT 23.92% 31.48%
21.87%
Flexi Cap Fund PARAG PARIKH 20.69% 26.41%
19.28%
Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS 22.34% 24.29%
17.94%
Equity Opportunities Fund KOTAK 24.64% 25.01%
19.45%
Large and Midcap Fund MIRAE ASSET 19.74% 24.32%
22.50%
Flexi Cap Fund PGIM INDIA 14.75% 23.39%
-
Flexi Cap Fund DSP 18.41% 22.33%
16.91%
Emerging Equities Fund CANARA ROBECO 20.05% 21.80%
15.92%
Focused fund SUNDARAM 18.27% 18.22%
16.55%

Last updated: Feb 2025

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˜Top 5 plans based on annualized premium, for bookings made in the first 6 months of FY 24-25. Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in

Buying the Dip Results in Higher ReturnsBuying the Dip Results in Higher Returns

इंडेक्स फंड कैलकुलेटर क्या है?

इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर एक ऑनलाइन टूल है जो निवेश पर रिटर्न की गणना कर सकता है। यह निवेशकों को इंडेक्स फंड में निवेश करते समय उनके संभावित रिटर्न का अनुमान लगाने में मदद करता है।

एसआईपी इंडेक्स फंड कैलकुलेटर निवेशक को प्रस्तावित ब्याज दर के आधार पर किसी योजना के प्रदर्शन के बारे में स्पष्ट जानकारी देता है। इसके अलावा, निवेशक एसआईपी इंडेक्स फंड कैलकुलेटर का उपयोग करके विभिन्न एसआईपी फंडों के बीच कई तुलनाएं कर सकता है।

List of Investment Funds

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Select plans

इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर निवेशक की किस प्रकार मदद कर सकता है?

इंडेक्स फंड कैलकुलेटर प्रीमियम राशि पर अधिक रिटर्न उत्पन्न करके कंपाउंडिंग की शक्ति को दर्शाता है। यहां कुछ लाभ दिए गए हैं जो एक निवेशक इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके प्राप्त कर सकता है।

  1. लक्ष्य नियोजन

    निवेशक विशिष्ट वित्तीय लक्ष्यों की योजना बनाने के लिए कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं, जैसे कि घर खरीदना, शिक्षा के लिए धन जुटाना या रिटायरमेंट के लिए धन जुटाना। लक्ष्य राशि और समय सीमा दर्ज करके, निवेशक अपने लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आवश्यक मासिक SIP राशि निर्धारित कर सकते हैं।

  2. राशि का निर्धारण

    इंडेक्स फंड कैलकुलेटर का उपयोग करके एक निवेशक वांछित निधि एकत्रित करने के लिए निवेश हेतु आवश्यक राशि निर्धारित कर सकता है।

  3. समय सीमा

    अपेक्षित ब्याज दर और प्रीमियम राशि दर्ज करके, कोई व्यक्ति यह तय कर सकता है कि उसे एसआईपी निवेश में कितनी अवधि तक निवेशित रहना है।

  4. सुविधा

    इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करना बहुत आसान है। निवेशक एसआईपी कैलकुलेटर वेबसाइट पर जाकर आसानी से रिटर्न की गणना कर सकता है।

  5. अन्य निवेश विकल्पों के साथ तुलना

    निवेशक इंडेक्स फंड एसआईपी के संभावित रिटर्न की तुलना अन्य निवेश विकल्पों के साथ करने के लिए इंडेक्स फंड कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं।

Start An Sip Today Watch Your Money Grow Start An Sip Today Watch Your Money Grow

इंडेक्स फंड गणना का फॉर्मूला

इंडेक्स फंड कैलकुलेटर आपके इंडेक्स फंड एसआईपी निवेश पर रिटर्न की गणना करने के लिए निम्नलिखित सूत्र का उपयोग करता है:

इंडेक्स फंड कैलकुलेटर निम्नलिखित सूत्र के आधार पर काम करता है
P = FV / ((1 + r)n - 1) / r) × (1 + r)
इंडेक्स फंड कैलकुलेटर में प्रयुक्त शब्द
P
मासिक एसआईपी निवेश राशि आवश्यक
FV
निवेश का परिपक्वता मूल्य
r
अपेक्षित प्रतिफल दर
n
मासिक एसआईपी निवेश की संख्या

पॉलिसीबाज़ार के निफ्टी 50 इंडेक्स फंड कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

इंडेक्स फंड SIP कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है। SIP रिटर्न की गणना करने के लिए नीचे सूचीबद्ध चरणों का पालन करना होगा:

स्टेप 1: पॉलिसीबाज़ार की वेबसाइट पर इंडेक्स फंड कैलकुलेटर पर जाएँ

चरण 2: आवश्यक विवरण प्रदान करें, जैसे कि निवेश राशि, निवेश की अवधि, अपेक्षित रिटर्न दर, और आप कितने वर्षों तक निवेशित रहना चाहते हैं

चरण 3: कुल निवेश और SIP परिपक्वता राशि सहित परिणाम देखें। आप अपने लिए उपलब्ध विभिन्न निवेश योजनाओं की भी जांच कर सकते हैं।

आइये इसे एक उदाहरण से समझते हैं:

अगर कोई निवेशक SIP के ज़रिए हर महीने ₹10,000 की बचत करने का फ़ैसला करता है और 10 साल में 12% औसत ब्याज दर के साथ SIP इंडेक्स फ़ंड कैलकुलेटर का इस्तेमाल करता है, तो वह लगभग ₹46,46,782 जमा कर सकता है। इस अवधि के दौरान, कुल निवेश की गई राशि ₹24,00,000 है, जिसके परिणामस्वरूप ₹22,46,782 की ब्याज आय होती है।

निष्कर्ष

इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर एक ऐसा उपयोगी टूल है, जिसकी मदद से आप लंबी अवधि के निवेश में मिलने वाले रिटर्न की गणना कर सकते हैं। इसके अलावा, यह निवेशक को विभिन्न एसआईपी योजनाओं के बीच तुलना करने में भी मदद करता है। किसी योजना के पिछले वर्ष के प्रदर्शन के आधार पर, निवेशक इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके ब्याज दर का निष्कर्ष निकाल सकता है और रिटर्न निर्धारित कर सकता है।

पूछे जाने वाले प्रश्न

  • क्या इंडेक्स फंड रिटर्न के लिए कैलकुलेटर में कर-समायोजित रिटर्न को शामिल किया जा सकता है?

    नहीं, वर्तमान में इंडेक्स फंड रिटर्न के लिए कैलकुलेटर अपनी गणना में म्यूचुअल फंड रिटर्न पर करों को शामिल नहीं करता है।
  • क्या इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से या निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं?

    इंडेक्स फंड्स को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है, जो चयनित इंडेक्स की संरचना की नकल करते हैं। नतीजतन, ये म्यूचुअल फंड योजनाएं फंड मैनेजर के पक्षपात से मुक्त रहती हैं।
  • क्या ऑनलाइन इंडेक्स फंड कैलकुलेटर से परिणामों की सटीकता की गारंटी है?

    भारत में ऑनलाइन इंडेक्स फंड कैलकुलेटर के परिणामों की सटीकता उपयोगकर्ता के इनपुट पर निर्भर करती है। इसलिए, कैलकुलेटर के परिणामों की सटीकता उपयोगकर्ता द्वारा दी गई जानकारी की सटीकता पर निर्भर करती है।
  • एसआईपी में मैं न्यूनतम कितनी राशि निवेश कर सकता हूँ?

    500 रुपये वह न्यूनतम राशि है जिसे निवेशक मासिक आधार पर SIP में निवेश करने पर विचार कर सकता है। हालाँकि, राशि बढ़ाने की कोई सीमा नहीं है।
  • एसआईपी में न्यूनतम और अधिकतम अवधि क्या है?

    एसआईपी में कोई न्यूनतम या अधिकतम अवधि निर्धारित नहीं है। निवेशक अगर चाहे तो एक साल के लिए निवेश कर सकता है और इसे बंद करने के बाद राशि निकाल सकता है। उसे केवल फंड हाउस को पॉलिसी बंद करने के बारे में सूचित करना होता है।
  • इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करने के लिए मुझे कौन से मुख्य विवरण भरने होंगे?

    नीचे कुछ विवरण दिए गए हैं जिन्हें निवेशक को इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके रिटर्न की गणना करने के लिए भरना होगा।
    • मासिक राशि:निवेशक एसआईपी इंडेक्स फंड कैलकुलेटर का उपयोग करके परिणाम प्राप्त करने के लिए मासिक राशि दर्ज कर सकता है।

    • प्रत्याशित प्रतिफल दर: इसके बाद, निवेशक मुद्रा बाजार से अपेक्षित रिटर्न दर्ज कर सकता है।

    • समय सीमा: एसआईपी कैलकुलेटर इंडेक्स फंड का उपयोग करते समय निवेशक द्वारा अवधि या समयावधि अवश्य भरी जानी चाहिए।

  • यदि मैं प्रीमियम का भुगतान करने में सक्षम नहीं हूं तो क्या मैं अपना निवेश रोक सकता हूं?

    हां, एसआईपी के तहत निवेश को एक विशिष्ट अवधि के लिए रोका जा सकता है।
  • क्या मैं इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर में एकमुश्त राशि दर्ज करके रिटर्न की गणना कर सकता हूं?

    हां, निवेशक इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर में एकमुश्त राशि दर्ज कर सकता है और दिए गए ब्याज दर पर रिटर्न प्राप्त कर सकता है। ऐसा करने के लिए, निवेशक को पहले इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर में अपेक्षित रिटर्न और समय अवधि के साथ एकमुश्त राशि दर्ज करनी होगी।
  • एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके निफ्टी इंडेक्स फंडों के बीच तुलना करने के लिए कुछ सर्वोत्तम प्रदर्शन करने वाले फंड कौन से हैं?

    नीचे 2023 में सर्वश्रेष्ठ निफ्टी फंड सूचीबद्ध हैं जो अच्छे रिटर्न देते हैं, जिनका उपयोग इंडेक्स फंड एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करके किया जा सकता है।
    • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी इंडेक्स फंड

    • प्रिंसिपल निफ्टी 100 इक्वल वेट फंड

    • यूटीआई निफ्टी इंडेक्स फंड

    • फ्रैंकलिन इंडिया इंडेक्स फंड निफ्टी प्लान

    एसआईपी योजनाओं के बारे में बेहतर जानकारी प्राप्त करने के लिए, निवेश करने से पहले बाजार में उपलब्ध सर्वोत्तम एसआईपी योजनाओं का अध्ययन करने का सुझाव दिया जाता है।

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*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan. Standard T&C Apply
^The tax benefits under Section 80C allow a deduction of up to ₹1.5 lakhs from the taxable income per year and 10(10D) tax benefits are for investments made up to ₹2.5 Lakhs/ year for policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.
¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.
++Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.
**Returns are based on past 10 years’ fund performance data (Fund Data Source: Value Research).

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