बेस्ट एसआईपी प्लान्स: भारत में निवेश करने के लिए टॉप एसआईपी प्लान्स

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का तरीका है। यह निवेश के पारंपरिक लम्प सम्प मेथड (एकमुश्त पद्धति) का दूसरा रूप है। सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के ज़रिए इन्वेस्टर समय-समय पर म्यूचुअल फंड स्कीम में एक पूर्व-निर्धारित राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं जैसे हर महीने ₹ 100, ₹ 500, ₹ 1000 आदि।

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Disclaimer: # The investment risk in the portfolio is borne by the policyholder. Life insurance is available in this product. The maturity amount of Rs 2 Cr. is for a 30 year old healthy individual investing Rs 18,000/- per month for 30 years, with assumed rates of returns @ 8% p.a. that is not guaranteed and is not the upper or lower limits as the value of your policy depends on a number of factors including future investment performance. In Unit Linked Insurance Plans, the investment risk in the investment portfolio is borne by the policyholder and the returns are not guaranteed. Maturity Value: 1,06,79,507 @ CAGR 4%; 2,12,15,817 @ CAGR 8%. All plans listed here are of insurance companies’ funds. *Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws. All plans listed here are of insurance companies’ funds.

Insurance Companies
Mutual Funds

Fund Name	3 Years	5 Years	10 Years
	Returns
Virtue II PNB Metlife	18.54%	25.65%	17.17% View Plan
Pure Equity Birla Sun Life	17.37%	21.63%	15.61% View Plan
Large Cap Equity Fund Tata AIA	18.31%	21.3%	15.52% View Plan
Grow Money Plus Fund Bharti AXA	15.11%	18.32%	14.85% View Plan
Pure Stock Fund Bajaj Allianz	16.73%	20.09%	14.64% View Plan
Diversified Equity Fund HDFC Standard	14.71%	17.32%	14.52% View Plan
Growth Super Fund Max Life	15.36%	16.95%	13.42% View Plan
Equity Fund SBI	14.84%	16.01%	12.66% View Plan
Bluechip Fund ICICI Prudential	13.13%	15.34%	11.78% View Plan
Equity Large Cap Fund Edelwiess Tokio	12.46%	14.83%	11.65% View Plan

Updated as on January 2024

Compare more funds

Fund Name	3 Years	5 Years	10 Years
	Returns
Active Fund QUANT	24.92%	31.48%	21.87%
Flexi Cap Fund PARAG PARIKH	20.69%	26.41%	19.28%
Large and Mid-Cap Fund EDELWEISS	22.34%	24.29%	17.94%
Equity Opportunities Fund KOTAK	24.64%	25.01%	19.45%
Large and Midcap Fund MIRAE ASSET	19.74%	24.32%	22.50%
Flexi Cap Fund PGIM INDIA	14.75%	23.39%	-
Flexi Cap Fund DSP	18.41%	22.33%	16.91%
Emerging Equities Fund CANARA ROBECO	20.05%	21.80%	15.92%
Focused fund SUNDARAM	18.27%	18.22%	16.55%

Updated as of Nov 2024

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बेस्ट इन्वेस्टमेंट प्लान्स

धारा 80सी और 10(10डी) के तहत
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*सभी बचतें बीमाकर्ता द्वारा आईआरडीएआई द्वारा अनुमोदित बीमा योजना के अनुसार प्रदान की जाती है। मानक नियम और शर्तें लागू

चूंकि बाजार में कई प्रकार की म्यूचुअल फंड स्कीम्स उपलब्ध हैं। आइए टॉप परफॉर्मिंग म्यूचुअल फंड स्कीम्स पर एक नजर डालते हैं, जो कि 2024 में एसआईपी इन्वेस्टमेंट के लिए बिलकुल सही हैं।

2024 के लिए बेस्ट एसआईपी प्लान्स

फंड का नाम	मासिक निवेश	1 साल में रिटर्न	3 साल में रिटर्न	5 साल में रिटर्न
एक्सिस ब्लूचिप फंड	5000	52.52%	20.79%	18.16%
एक्सिस फोकस्ड 25 फंड	5000	61.91%	20.94%	19.03%
डीएसपी इक्विटी फंड	5000	31.90%	14.69%	14.36%
फ्रैंकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड	5000	80.39%	22.68%	15.78%
एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड	5000	55.65%	14.39%	13.47%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड	5000	59.24%	19.41%	15.69%
कोटक स्टैंडर्ड मल्टीकैप फंड	5000	48.94%	14.15%	12.51%
मोतीलाल ओसवाल फोकस्ड 25 फंड	5000	40.77%	20.01%	14.34%
निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड	5000	69.69%	15.55%	14.48%
टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड	5000	49.09%	26.81%	19.06%

अस्वीकरण: पॉलिसीबाजार किसी विशेष बीमाकर्ता या किसी बीमाकर्ता द्वारा पेश किए गए बीमा उत्पाद का समर्थन, मूल्यांकन या अनुशंसा नहीं करता है। कर लाभ कर कानूनों में परिवर्तन के अधीन है। *मानक नियम और शर्तें लागू

एसआईपी म्यूचुअल फंड की मदद से निवेशक यानी इन्वेस्टर अपने फाइनेंस को मैनेज कर पाते हैं और एक सिस्टेमेटिक ढंग से सेविंग कर पाते हैं ताकि वे अपने वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त कर सकें। एसआईपी के ज़रिए निवेश करके इन्वेस्टर नियमित रूप से सरल तरीके से और बिना किसी परेशानी के अपनी इन्वेस्टमेंट को मैनेज कर सकते हैं। हालांकि एसआईपी म्यूचुअल फंड से मिलने वाले रिटर्न पूरी तरह से बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करते हैं, ऊपर 2024 के लिए टॉप परफॉर्मिंग एसआईपी प्लान्स की सूची दी गई है, जिसमें आप निवेश करने के बारे में सोच सकते हैं।

एक्सिस ब्लूचिप फंड

यह इक्विटी-ओरिएंटेड फंड है। इस फंड का मुख्य उद्देश्य मुख्यतः डेरिवेटिव सहित लार्ज-कैप कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों (इंस्ट्रूमेंट्स) में प्रमुख रूप से निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन प्राप्त करना है। यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई-रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और लॉन्ग टर्म में अपने निवेश पर हाई रिटर्न पाना चाहते हैं। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एक्सिस ब्लूचिप फंड	₹ 5000	5 साल	14.05%

एक्सिस फोकस्ड 25 फंड

यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन जनरेट करना है। इक्विटी-ओरिएंटेड फंड के रूप में, एक्सिस फोकस्ड 25 फंड एक हाई रिस्क फंड है, जो कि निवेश पर हाई रिटर्न प्रदान करता है। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एक्सिस फोकस्ड 25 फंड	₹ 5000	5 साल	18.27%

डीएसपी इक्विटी फंड

यह एक ओपन-एंडेड इक्विटी फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन जनरेट करना है। इक्विटी सिक्योरिटीज में निवेश के साथ, फंड समय-समय पर फंड की लिक्विडिटी को बनाए रखने के लिए ऋण और मुद्रा बाजार एसेट्स में भी निवेश करता है। बेस्ट एसआईपी प्लान्स में से एक, यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं और 3-5 वर्षों में अपने निवेश पर हाई रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं। आइए फंड की डिटेल्स पर एक नजर डालते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
डीएसपी इक्विटी फंड	₹ 5000	5 साल	14.36%

एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड

बेस्ट एसआईपी प्लान्स में से एक, एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड फंड है, जिसका मुख्य उद्देश्य खासकर इक्विटी और डेट (debt) इंस्ट्रूमेंट में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है।

यह फंड उन निवेशकों के लिए निवेश का एक बढ़िया विकल्प है, जो मध्यम से उच्च जोखिम वाली निवेश क्षमता रखते हैं और निवेश पर प्रॉफिटेबल रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं। आइए प्लान के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
एचडीएफसी बैलेंस एडवांटेज फंड	₹ 5000	5 साल	16.84%

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड

ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम के रूप में, यह फंड मुख्य रूप से लार्ज-कैप स्टॉक्स में निवेश करता है। इस फंड का मुख्य उद्देश्य खासकर लार्ज-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित एसेट्स में निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है। आइए फंड के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड	₹ 5000	5 साल	15.17%

टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड

यह एक ओपन-एंडेड फंड है, जिसका उद्देश्य इक्विटी और इक्विटी-ओरिएंटेड सिक्योरिटीज में 80% एसेट का निवेश करके लॉन्ग टर्म कैपिटल ग्रोथ प्रदान करना है। यह फंड उन निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है जो हाई रिस्क लेने की क्षमता रखते हैं।

आइए प्लान के बारे में जानते हैं।

फंड का नाम	मासिक निवेश	निवेश की अवधि	अपेक्षित वार्षिक रिटर्न
टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड	₹ 5000	5 साल	19.20%

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

Q1. क्या एसआईपी इन्वेस्टमेंट से टैक्स बेनिफिट मिलते हैं?

जवाब: सभी एसआईपी प्लान टैक्स बेनिफिट नहीं देते हैं। इक्विटी-लिंक्ड बचत योजना में एसआईपी के माध्यम से किया गया निवेश आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत कर छूट के लिए लागू होता है।
Q2. एसआईपी में निवेश की जा सकने वाली अधिकतम और न्यूनतम राशि क्या है?

जवाब: निवेशक एसआईपी में न्यूनतम 500 रुपये से निवेश शुरू कर सकते हैं। हालांकि, एसआईपी में अधिकतम निवेश की कोई ऊपरी सीमा नहीं है।
Q3. मैं एसआईपी निवेश कैसे शुरू कर सकता / सकती हूं?
जवाब: निवेशक एसआईपी निवेश शुरू करने के लिए ऑफलाइन या ऑनलाइन तरीका चुन सकते हैं।
ऑनलाइन निवेश करने के लिए:
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं।
- ऑनलाइन एसआईपी के लिए सभी विवरण भरें।
- केवाईसी के विवरण के साथ, निवेशकों को एड्रेस प्रूफ, चेक, अकाउंट नंबर और आईडी प्रूफ की स्कैन कॉपी जमा करनी होगी।
ऑफ़लाइन निवेश करने के लिए:
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) के ब्रांच ऑफिस पर जाएं।
- ऑटो-डेबिट फॉर्म और एप्लिकेशन फॉर्म को अच्छी तरह भरें।
- सभी महत्वपूर्ण दस्तावेज जैसे एड्रेस प्रूफ, आईडी प्रूफ के साथ अच्छे से हस्ताक्षरित चेक को म्यूचुअल फंड के पते पर जमा करें।

*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan. Standard T&C Apply
Tax benefit is subject to changes in tax laws. Standard T&C Apply
~Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ
^10(10D) Tax benefit are for Investments made up to Rs.2.5 L/ yr and are subject to change as per tax laws.
†Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. The sorting is based on past 10 years’ fund performance (Fund Data Source: Value Research). For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in
^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.