एसबीआई मासिक इन्वेस्टमेंट प्लान - मासिक आय प्लान और एसआईपी

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के इन्वेस्टमेंट प्लान ग्राहकों को दीर्घकालिक लाभ प्रदान करती है और हर तरह की स्थिति में व्यक्तियों के लिए सही हैं। अपने सपने को फ्लेक्सिएबल विकल्पों और परिपक्वता या मृत्यु के लाभों के साथ समझें। बदलते समय और ग्राहकों की अपेक्षाओं को बढ़ाना, एसबीआई लगातार अपने आप को दोबारा बदल रहा है और दोस्ताना विकल्पों को लाता है, जिसमें शामिल होने वाले नगण्य जोखिमों के साथ उच्च लाभ प्रदान करता है।

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Disclaimer: #The investment risk in the portfolio is borne by the policyholder. Life insurance is available in this product. The maturity amount of Rs 1 Cr. is for a 30 year old healthy individual investing Rs 10,000/- per month for 30 years, with assumed rates of returns @ 8% p.a. that is not guaranteed and is not the upper or lower limits as the value of your policy depends on a number of factors including future investment performance. In Unit Linked Insurance Plans, the investment risk in the investment portfolio is borne by the policyholder and the returns are not guaranteed. Maturity Value: ₹1,05,02,174 @ CAGR 8%; ₹50,45,591 @ CAGR 4%. *Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws. All plans listed here are of insurance companies’ funds.

विभिन्न प्रकार के एसबीआई सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान्स में निम्नलिखित शामिल हैं

फिक्स्ड जमा

जब आपके पास इन्वेस्टमेंट करने के लिए अतिरिक्त धन है, तो एसबीआई की फिक्स्ड जमा आपकी आय में वृद्धि करने में मदद करने का एक अच्छा तरीका प्रदान करती है। यहां केवल 15 दिनों से दस साल तक शुरू होने वाली ऐसी जमाराशि के लिए टेन्योर का उच्च फ्लेक्सिबिलिटी है। आप एसबीआई के साथ फिक्स्ड डिपॉजिट खाता खोल सकते हैं, एक मामूली राशि इन्वेस्टमेंट करके, जो कि कम से कम एक हजार रुपए है।

जब भी कोई जरूरी वित्तीय आवश्यकताएं उत्पन होती हैं तो उस पैसे पर ओवरड्राफ्ट या ऋण लेने के लिए संभव है जिसे आप इन्वेस्टमेंट करते हैं। इसके अलावा, समय से पहले निकासी सुविधाओं और टर्म जमा हस्तांतरण का लाभ उठा सकते है। आपके एफडी खाते में समय पर ब्याज का जमा धन बढ़ता है और त्रैमासिक रूप से बढ़ता जाता है।
टर्म डिपॉज़िट

एसबीआई की टर्म डिपॉज़िट प्रतियोगी ब्याज दरों, विश्वास और सुरक्षा के बारे में हैं, जिससे आप अपने अतिरिक्त पैसे को तेजी से बढ़ने में मदद कर सकते हैं। टेन्योर की फ्लेक्सिबिलिटी केवल सात दिनों से दस साल शुरू होती है। नाममात्र राशि जो आप से शुरू कर सकते हैं वह एफडी के समान है, जो INR 1000 है। आपके इन्वेस्टमेंट पर ब्याज का भुगतान त्रैमासिक और मासिक इंटरेस्ट की छूट है।

मामूली शुल्क का भुगतान करके जमा राशि का 90% तक ओवरड्राफ्ट या ऋण लेना संभव है। आप समय से पहले विथड्रावल के लिए सात दिन तक पंद्रह लाख से कम जमा के लिए कोई दंड नहीं देना हैं। मैचुरिटी पर आपकी जमा राशि का एक स्वत: नवीनीकरण होता है जिससे ट्रैकिंग की आवश्यकता दूर हो जाती है
रेकरिंग जमा

एसबीआई रेकरिंग जमाराशियों में इन्वेस्टमेंटकों को मासिक की छोटी बचत के लिए जाने की अनुमति मिलती है, जो बाद में एक वाहन की खरीद या बच्चों की शिक्षा या शिक्षा सहित विभिन्न प्रकार के व्यय में अच्छी स्थिति में आ सकती है। इस जमा की परिपक्वता अवधि एक से दस वर्ष के बीच होती है। न्यूनतम राशि जो कि आप मासिक किस्त के माध्यम से भुगतान कर सकते हैं केवल सौ रुपए हैं। यह फ्लेक्सिएबल प्लान आपको किस्त राशि और परिपक्वता अवधि दोनों को उपयुक्त रूप में बदलने की अनुमति देती है। आप कम ब्याज दर के साथ जमा कुल राशि के नब्बे प्रतिशत पर भी ऋण ले सकते हैं, जो जमा दरों पर प्रति वर्ष 0.5% है। ब्याज आय पर कोई टीडीएस नहीं है
सेविंग अकाउंट

जो भविष्य की बचत में रुचि रखते हैं, वे एसबीआई सेविंग एकाउंट्स का विकल्प चुन सकते हैं। यह दो प्रकार की होती है।
- सेविंग अकाउंट: यह कार्ड की सुविधा, मनी मल्टीप्लायर, फ्लेक्सिएबल और विस्तृत पहुंच के साथ आता है। आप एक एकल खाते या एक संयुक्त खाते के लिए जा सकते हैं। एसबीआई नेटवर्क पर खाता हस्तांतरण की सुविधा है। हाल ही में बैंक ने पहले से कम से कम न्यूनतम मापदंड के साथ काम किया है। इसके अलावा, ब्याज की अर्ध-वार्षिक कम्पाउंडिंग भी मौजूद है।
- बचत प्लस: इस खाते के अंतर्गत, जमा अवधि एक से पांच साल के बीच होती है। इसके लिए थ्रेसहोल्ड सीमा पांच हजार रुपये से है। थ्रेसहोल्ड सीमा से अधिक की जाने वाली कोई भी राशि, सावधि जमा प्लान्स में जाती है और इसके तहत लाभ मिलता है।

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस

एसबीआई लाइफ इंश्योरेंस इन्वेस्टमेंट आपके आश्रितों को पॉलिसी अवधि के अंत में आश्वस्त रिटर्न के साथ सुरक्षित रखने के बारे में हैं। दो व्यापक विभाजन हैं

( ए) एन्डोमेंट प्लानएं:

फ्लेक्सी स्मार्ट

यहां आपके द्वारा भुगतान किया जाने वाला प्रीमियम पॉलिसी खाते में जाता है जिसमें पूरे टर्म में न्यूनतम 2.5% ब्याज होता है।
स्मार्ट मनी बैक

यह आवधिक लाभ के साथ आता है पॉलिसी टर्म लाभ के आधार पर, राइडर बेनिफिट्स के साथ बीमित राशि से संबंधित 110 से 125 प्रतिशत के बीच अंतर हो सकता है।
सरल जीवन

यहां परिपक्वता लाभ सम अॅश्युअर्ड प्लस टर्म / नियमित बोनस के बराबर है आप इस पर ऋण ले सकते हैं लेकिन कोई राइडर्स नहीं
संजीवन सुप्रीम

इसमें प्रीमियम पेमेन्ट के लिए आवधिक भुगतान और अंतिम परिपक्वता भुगतान के लिए सीमित अवधि शामिल है।
सुभाष निवेष

यह पूरे और अवधि के विकल्प के साथ आता है। अंतिम भुगतान सममूल्य राशि के साथ-साथ बोनस और राइडर्स ।
( बी) यू एल आई पी

यह एक लंबी अवधि की प्लान है जो आपको रिटर्न का लाभ उठाने में मदद करती है, जो बाजार से जुड़ी हुई हैं। विभिन्न प्रकार के जोखिम के साथ चुनने के लिए धन की एक विस्तृत विविधता है।
म्यूचुअल फंड

एसबीआई से म्यूचुअल फंड या तो ऋण या इक्विटी आधारित है। यह उत्पाद भारतीय निवासियों और एनआरआई के लिए है। यह 4 श्रेणियों के अंतर्गत समूह, ईटीएस, डेट स्कीम, इक्विटी स्कीम और संतुलित प्लान्स के तहतसंभव है। इक्विटी प्लानएं उच्च लाभ दे सकती हैं लेकिन इसमें शामिल जोखिम भी उच्च हैं। ऋण आधारित प्लानएं मुद्रा बाजार, कॉरपोरेट बॉन्ड और सरकारी प्रतिभूतियों के उपकरणों में इन्वेस्टमेंट विकल्प प्रदान करती हैं और इक्विटी इन्वेस्टमेंट की तुलना में कम जोखिम होती हैं।

सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के लिए फ्लेक्सिएबल विकल्पों के साथ मासिक आधार पर केवल INR 250 की प्रारंभिक न्यूनतम जमा की आवश्यकता होती है। बैंक आपके द्वारा व्यवस्थित शेयर खरीद के लिए समाप्ति पर जमा धन का उपयोग करता है जब कीमतें अधिक इकाइयों की कम खरीद होती हैं और उच्च इकाई की कीमतों के दौरान इसके विपरीत होती है।

†Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. The sorting is based on past 10 years’ fund performance (Fund Data Source: Value Research). For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in

Past 10 Years' annualised returns as on 01-01-2025

^The tax benefits under Section 80C allow a deduction of up to ₹1.5 lakhs from the taxable income per year and 10(10D) tax benefits are for investments made up to ₹2.5 Lakhs/ year for policies bought after 1 Feb 2021. Tax benefits and savings are subject to changes in tax laws.

*All savings are provided by the insurer as per the IRDAI approved insurance plan.

Tax benefit is subject to changes in tax laws. Standard T&C Apply
~Source - Google Review Rating available on:- http://bit.ly/3J20bXZ

^^The information relating to mutual funds presented in this article is for educational purpose only and is not meant for sale. Investment is subject to market risks and the risk is borne by the investor. Please consult your financial advisor before planning your investments.

#The investment risk in the portfolio is borne by the policyholder. Life insurance is available in this product. The maturity amount of Rs 1 Cr. is for a 30 year old healthy individual investing Rs 10,000/- per month for 30 years, with assumed rates of returns @ 8% p.a. that is not guaranteed and is not the upper or lower limits as the value of your policy depends on a number of factors including future investment performance. In Unit Linked Insurance Plans, the investment risk in the investment portfolio is borne by the policyholder and the returns are not guaranteed. Maturity Value: ₹1,05,02,174 @ CARG 8%; ₹50,45,591 @ CAGR 4%

¶Long-term capital gains (LTCG) tax (12.5%) is exempted on annual premiums up to 2.5 lacs.

**Returns are based on past 10 years’ fund performance data (Fund Data Source: Value Research).