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बंधन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी लिमिटेड ने जुलाई 2008 में भारत में लॉन्च हुआ और तब से इंश्योरेंस इंडस्ट्री में एक मजबूत खिलाड़ी के रूप में उभरा। वर्तमान में, कंपनी को एक अच्छी बाजार हिस्सेदारी प्राप्त है और आकर्षक प्रीमियम दरों पर व्यक्तियों की सभी जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के लाइफ इंश्योरेंस प्रोडक्ट्स को लॉन्च किया है।
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बंधन लाइफ इंश्योरेंस कंपनी अपने ग्राहकों के लिए अपनी किटी में विभिन्न प्रकार की इंश्योरेंस योजनाएं रखती है, जो अपनी आवश्यकताओं के अनुसार कोई भी योजना चुन सकते हैं। योजनाएं बच्चों की भविष्य की सुरक्षा, बचत, धन की सराहना, सुरक्षा और रिटायरमेंट की योजना की सुविधाएँ प्रदान करती हैं। प्रत्येक योजना की विशेषताएं यूनीक हैं और प्रीमियम दर भी प्रतिस्पर्धी है जो बाजार में अन्य इंश्योरेंस कंपनियों के साथ प्रतिस्पर्धा कर रही है। कंपनी द्वारा प्रदान की जाने वाली योजनाओं के प्रकार हैं:
बंधन लाइफद्वारा दी जाने वाली इंश्योरेंस प्लान्स के सभी प्रकार यहाँ दिए गए हैं।
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बंधन लाइफ इंश्योरेंस प्लान |
प्लान टाइप |
एंट्री एज |
मैच्योरिटी एज |
सम एश्योर्ड |
पॉलिसी टर्म |
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आई-टर्म इंश्योरेंस प्लान्स |
टर्म इंश्योरेंस |
18/65 वर्ष |
75 वर्ष |
10,00,000 रूपये |
5/40 वर्ष |
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इजी प्रोटेक्ट इंश्योरेंस प्लान्स |
टर्म इंश्योरेंस |
20/50 वर्ष |
60 वर्ष |
12,00,000 रूपये |
10 वर्ष |
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टर्म इंश्योरेंस प्लान्स |
टर्म इंश्योरेंस |
20/65 वर्ष |
75 वर्ष |
10,00,000 रूपये |
10/15/20/25/30/35/40 तथा 75 वर्ष |
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आई-रिटर्न इंश्योरेंस प्लान्स |
टर्म इंश्योरेंस |
18/65 वर्ष |
75 वर्ष |
30,00,000 रूपये |
5/10/15/20 वर्ष |
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फ्यूचर प्रोटेक्ट इंश्योरेंस प्लान |
ULIP |
7/50 वर्ष |
65 वर्ष |
एज<45 वर्ष |
10/20//25/30/35 वर्ष |
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एज>45 वर्ष (7x वार्षिक प्रीमियम) |
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राईजिंग स्टार इश्योरेंस प्लान |
ULIP |
18/48 वर्ष |
65 वर्ष |
एज< 45 10x वार्षिक प्रीमियम |
25 वर्ष |
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फ्यूचर प्रोटेक्ट प्लस इंश्योरेंस प्लान |
ULIP |
7/50 वर्ष |
70 वर्ष |
एज< 10x वार्षिक प्रीमियम |
15/20/25 वर्ष |
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आई-मैक्जीमाइज़ सिंगल प्रीमियम इंश्योरेंस प्लान |
ULIP |
8/60 वर्ष |
65 वर्ष |
125% सिंगल प्रीमियम अमाउंट का |
10 वर्ष |
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रेगुलर मनी बैक इंश्योरेंस प्लान |
सेविंग्स प्लान |
55 वर्ष (अधिकतम) |
75 वर्ष |
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20 वर्ष |
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आई-गारंटी इंश्योरेंस प्लान |
सेविंग्स प्लान |
12/50 वर्ष |
56 वर्ष |
10x वार्षिक प्रीमियम |
6 वर्ष |
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जीवन शांति इंश्योरेंस प्लान |
सेविंग्स प्लान |
8/50 वर्ष |
लास्ट बर्थडे |
इंश्योर्ड के एज के आधार पर |
10 वर्ष |
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गारंटीड ग्रोथ इंश्योरेंस प्लान |
सेविंग्स प्लान |
8/50 वर्ष |
60 वर्ष |
10x वार्षिक प्रीमियम |
10 वर्ष |
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ग्रुप टर्म प्लान |
ग्रुप इंश्योरेंस |
18/59 वर्ष |
60 वर्ष |
5000 रूपये |
1 वर्ष (रीन्यूएबल) |
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ग्रुप लीव एनकैशमेंट प्लान |
ग्रुप इंश्योरेंस |
18/74 वर्ष |
75 वर्ष |
1,000 रूपये |
1 वर्ष (रीन्यूएबल) |
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ग्रुप ग्रैचुइटी प्लान |
ग्रुप इंश्योरेंस |
18/74 वर्ष |
75 वर्ष |
1,000 रूपये |
1 वर्ष (रीन्यूएबल) |
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ग्रुप क्रेडिट लाइफ प्लान |
ग्रुप इंश्योरेंस |
18/55 वर्ष |
65 वर्ष |
50,000 रूपये |
24 मंथ (सिंगल) |
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60 मंथ (रेगुलर) |
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90 मंथ (लिमिटेड) |
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आई-मैक्जीमाइज़ इंश्योरेंस प्लान |
ULIP |
7/55 वर्ष |
70 वर्ष |
10x वार्षिक प्रीमियम |
15/20/25 वर्ष |
एक प्योर रिस्क प्लान जो तभी लाभ देता है जब इंश्योर्ड अपने चुने हुए टर्म प्लान के दौरान मर जाता है। इनकम प्रोटेक्शन के लिए टर्म प्लान बहुत मददगार होते हैं क्योंकि प्रीमियम की कम राशि पर एक हाई कवरेज प्रदान कर, ये प्लान पॉलिसी होल्डर की समय से पहले मुत्यु हो जाने पर उसके परिवार के लिए काफी इमरजेंसी फंड बना देते हैं। कंपनी द्वारा प्रस्तावित टर्म प्लान के प्रकार हैं:
यह योजना इंश्योरर के परिवार को उसकी मृत्यु के समय लागत के कुछ अंशों पर ही सुरक्षा प्रदान करती है। इस प्लान के फीचर्स निम्नलिखित हैं।
ये प्लान पॉलिसी होल्डर के न होने पर भी नॉमिनी को उसी तरह की जीवनशैली जीने में मदद करता है। ये सुनिश्चित करता है कि इंश्योरर की मृत्यु के बाद परिवार को मंथली इनकम मिलती रहे। इस प्लान के फीचर्स निम्नलिखित हैं:
ये प्लान इंश्योरर की मृत्यु के बाद नॉमिनी की कई तरह से मदद करती है। वे मृतक के परिवार को लाइफ कवर प्रदान करते हैं और मासिक भुगतान भी प्रदान करते हैं जो आय लाभ के रूप में कार्य करता है। इस प्लान के फीचर्स निम्नलिखित हैं:
इस प्लान का लक्ष्य कवर और प्रीमियम रिटर्न के रूप में सुरक्षा प्रदान करना है। इस प्लान के फीचर्स निम्नलिखित हैं:
ULIPs उन फंडों के विकल्प प्रदान करते हैं जो इस बात पर निर्भर करते हैं कि पॉलिसी होल्डर कितना जोखिम उठा सकता है। यह जीवन कवर के साथ-साथ बाजारों से जुड़े निवेशों का दोहरा लाभ प्रदान करता है। इसमें कोई आवंटन शुल्क शामिल नहीं है और मैच्योरिटी पर रिटर्न भी टैक्स फ्री है। विभिन्न प्रकार के ULIPs निम्नलिखित हैं:
ये प्लान नॉमिनी को लाइफ कवर ऑफर करता है। मृत्यु के मामले में, कवर राशि का लाभ नॉमिनी को मिलता है और जीवित रहने के मामले में इंश्योरर को एकमुश्त राशि दी जाती है। इस प्लान में निवेश सुरक्षा का एक विकल्प है और फंड्स ऑटोमेटिकली बैलेंस हो जाते हैं। टैक्स लाभ का आनंद भी लिया जा सकता है।
ये प्लान सुनिश्चित करता है कि इंश्योरर के बच्चों का भविष्य सुरक्षित हो। मृत्यु के मामले में, कवर राशि का लाभ नॉमिनी को मिलता है और जीवित रहने के मामले में इंश्योरर को एकमुश्त राशि दी जाती है। फंड ऑटोमैटिकली बैलेंस किए जाते हैं और इनके आंशिक विद-ड्रॉल का विकल्प भी होता है। टैक्स लाभ भी मिल सकते हैं।
फ्यूचर प्रोटेक्ट इंश्योरेंस प्लान- मार्केट इन्फ्लेशन के मामले में ये प्लान राशि लाभ विकल्प प्रदान करता है। मृत्यु के मामले में, कवर राशि का लाभ नॉमिनी को मिलता है और जीवित रहने के मामले में इंश्योरर को एकमुश्त राशि दी जाती है। फंड ऑटोमैटिकली बैलेंस किए जाते हैं और इनके आंशिक विद-ड्रॉल का विकल्प भी होता है। टैक्स लाभ भी मिल सकते हैं।
ये प्लान इंश्योरर को को निवेश का अधिकतमे लाभ उठाने में मदद करता है। इसमें कोई प्रीमियम एलोकेशन चार्ज शामिल नहीं है और इसे ऑनलाइन खरीदा जा सकता है। ये एक बार देय प्रीमियम के साथ 3 इंवेस्टमेंट फंड का विकल्प प्रदान करती है। टैक्स लाभ भी लिया जा सकता है और आंशिक विद-ड्रॉल सुविधा भी इसमें शामिल है।
ये प्लान मार्केट से लिंक्ड नहीं हैं। ये लाइफ पर कवरेज और एश्योर्ड रिटर्न्स प्रोवाइड करते हैं। विभिन्न सेविंग्स प्लान्स निम्नलिखित हैं:
ये प्लान पॉलिसी होल्डर को अपने निवेश किए हुए पैसे को रेगुलर इंटरवल टाइम में वापस पाने में मदद करता है।
ये ऐसा इंश्योरेंस प्लान है जो वार्षिक प्रीमियम पर 150% का एश्योर्ड रिटर्न ऑफर करता है।
ये प्लान एक ऐसा इंवेस्टमेंट प्लान है जो निवेश पर एश्योर्ड रिटर्न ऑफर करता है।
ये प्लान एक ऐसा प्रोटेक्शन प्लान है जो पॉलिसी-होल्डर की सेविंग्स पर अतिरिक्त लाभ देता है।
ये प्लान इंश्योरर को रेगुलर बेसिस पर कुछ पैसा बचाने में मदद करता है और लाइफ कवरेज भी देता है।
ये प्लान इंश्योरर को रेगुलर बेसिस पर कुछ पैसा बचाने में मदद करता है और लाइफ कवरेज भी देता है।
रिटायरमेंट प्लान्स व्यक्ति के रिटायरमेंट के बाद एनुइटी पेआउट के रूप में एक नियमित इनकम देते हुए उसकी रिटायरमेंट फंडिग संभालती है। रिटायरमेंट प्लान्स को पेंशन प्लान्स भी कहा जाता है। ये पॉलिसी होल्डर को 7.5% की गारंटीड इनकम देता है जब तक कि इंश्योरर 85 वर्ष का नहीं हो जाता। ये पॉलिसी होल्डर को रिटायरमेंट के बाद भी टेंशन फ्री लाइफ जीने में मदद करता है। बंधन लाइफद्वारा ऑफर किया जाने वाला रिटायरमेंट या पेंशन प्लान है:
ये ऐसे प्रकार का सेंविंग्स प्लान है जो ये पॉलिसी होल्डर को 7.5% की गारंटीड इनकम देता है जब तक कि इंश्योरर 85 वर्ष का नहीं हो जाता। यहां भी टैक्स लॉ के अनुसार टैक्स लाभ मिल सकता है।
ये ऐसे प्रकार का सेंविंग्स प्लान है जो ये पॉलिसी होल्डर को 7.5% की गारंटीड इनकम देता है जब तक कि इंश्योरर 85 वर्ष का नहीं हो जाता। यहां भी टैक्स लॉ के अनुसार टैक्स लाभ मिल सकता है।
बंधन लाइफद्वारा दिया जाने वाला चाइल्ड प्लान इंश्योरर को अपने बच्चों के भविष्य के लिए पैसे बचाने में मदद करता है। विभिन्न प्रकार के चाइल्ड प्लान्स निम्नलिखित हैं:
ये प्लान कई एजुकेशनल खर्चों के लिए अपने बच्चों के
भविष्य को सुरक्षित करने में इंश्योरर की मदद करता है। ये इंश्योरर को बार-बार होने वाले कॉलेज फीस के खर्च के निपटान के लिए चार पॉलिसी वर्षों के अंत में एकमुश्त राशि प्रदान करता है। प्रीमियम पेमेंट टर्म भी सीमित है और टैक्स लॉ के अनुसार टैक्स लाभ भी मिल सकता है।
ये भविष्य की किसी भी अनिश्चित स्थिति में इंश्योरर के बच्चे को सुरक्षा प्रदान करता है। ये हाई कवर राशि, प्रीमियम वेवर और इंश्योरर की मृत्यु के बाद फंड वैल्यू का नॉमिनी को पेमेंट करता है। फंड ऑटोमैटिकली बैलेंस किए जाते हैं और इनके आंशिक विद-ड्रॉल का विकल्प भी होता है। टैक्स लाभ भी मिल सकते हैं।
ग्रामीण प्लान्स
ग्रामीण प्लान्स ग्रामीण आबादी को कम प्रीमियम दरों पर इंश्योरेंस कवरेज देने के लिए डिजाइन किया जाता है। कंपनी निम्नलिखित तरह के ग्रामीण प्लान ऑफर करती है:
ये एक विशेष प्लान है जिसमें 5 वर्षों के लिए प्रीमियम का सिंगल पेमेंट किया जाता है। इंश्योरर के मृत्यु के मामले में सम एश्योर्ड नॉमिनी को दिया जाता है और सर्वाइवल पर इंश्योरर को कोई लाभ नहीं मिलेगा। मृत्यु पर पॉलिसी टर्मीनेट हो जाएगी और टैक्स लाभ भी प्लान के अंतर्गत उपलब्ध रहेगा।
(View in English : Term Insurance)
ग्रुप इंश्योरेंस प्लान्स विशेष प्लान्स हैं जो लोगों के एक ग्रुप को कवरेज प्रदान करता है, जो एक कॉमन ग्रुप के अंतर्गत पंजीकृत रहते हैं। कंपनी द्वारा ऑफर किए जाने वाले ग्रुप इंश्योरेंस कैटेगरी के अंतर्गत प्लान्स:
ये प्लान इंश्योरर को डेथ बेनेफिट का विकल्प प्रदान करता है, जिसमें एक इनवेस्टमेंट से ज्यादा विकल्प का एडेड एडवांटेज है।
ये प्लान एक संस्थां में काम करने वाले कर्मियों को लीव इनकैशमेंट का लाभ देता है और ये एक ULIP है।
ये प्लान एक ग्रुप के लोगों को लाइफ कवर के साथ कम कीमत पर लोन के लिए पर्याप्त कवर प्रदान करता है।
ये प्लान कर्मियों के लिए लाइफ इंश्योरेंस प्रदान करता है। उसकी मृत्यु के मामले में, सम एश्योर्ड नॉमिनी को दिया जाता है।
†Policybazaar does not endorse, rate or recommend any particular insurer or insurance product offered by any insurer. This list of plans listed here comprise of insurance products offered by all the insurance partners of Policybazaar. For a complete list of insurers in India refer to the Insurance Regulatory and Development Authority of India website, www.irdai.gov.in
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